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ESTAFADORES FAMOSOS

En este artículo vamos a pasearnos por aquellos hombres que se convirtieron en los estafadores famosos más grandes de la historia de la humanidad, llevando a cabo las estafas de mayores proporciones jurídicas, económicas, sociales y culturales.

Gracias a la magnitud de sus estafas, estos personajes quedaron inmortalizados para siempre en el mundo. Sus nombres jam√°s podr√°n ser borrados de la memoria colectiva universal, aunque hayan hecho mucho da√Īo a las sociedades en las cuales se desenvolvieron.


Los 13 Estafadores Famosos m√°s grandes de la historia

Vamos a explorar las vidas de los m√°s grandes estafadores de la historia.

Detallaremos las biograf√≠as de estos seres que con sus estafas estremecieron al mundo, gracias a sus dotes para enga√Īar a la gente. Lamentablemente, utilizaron su ingenio e inteligencia para la maldad.

Lo que no puede negarse es que eran personas con un coeficiente intelectual muy elevado, que usaron dicha inteligencia desbordada para cometer famosos delitos, los cuales, actualmente, causan fascinación en todo el que conoce sus historias.


1. Carlos Ponzi (1.882 ‚Äď 1.949)

Carlos Ponzi nació el 3 de marzo de 1.882 en Lugo, Italia. Algunos de sus diversos apodos fueron Charles P. Bianchi, Charles Ponei, Carl o simplemente Carlo. Estudió negocios en la Universidad de Roma La Sapienza.

Carlos Ponzi era un emigrante proveniente de Italia, que lleg√≥ a los Estados Unidos cercano a la d√©cada de los a√Īos 20 y que, como muchos de los emigrantes de esa √©poca, no pose√≠a grandes recursos econ√≥micos.

Su fama como gran estafador se debió principalmente por haber creado la gran estafa de la pirámide, que llegó a tener una trascendencia enorme en el mundo entero y que todavía, hasta nuestros días, se sigue practicando de forma asidua.

Estafador famoso Carlos Ponzi

Metodología de la estafa de Ponzi

La estafa piramidal de Ponzi consiste en un oscuro procedimiento mediante el cual las ganancias conseguidas por los iniciales inversionistas se producen con el dinero que aportan los recientes inversionistas, que caen en el enga√Īo de que van a recibir enormes beneficios en un futuro muy cercano.

Ponzi logr√≥ descubrir, mediante un correo recibido proveniente de Espa√Īa, que aquellos cupones de r√©plica internacionales de correos, pod√≠an comercializarse en los E.E.U.U. mucho m√°s onerosos que en otras naciones y, gracias a esto, el tipo de cambio iba a generar grandes ganancias.

Cuando este rumor se difundió masivamente, muchísima gente quiso entrar en este prometedor negocio, apoyándolo con grandes sumas de dinero o capitales acumulados.

Sin embargo, la gran estafa cometida por Charles Ponzi consistía en que, a pesar de que estaba recabando mucho dinero y las personas se desvivían por darle sus ahorros, él no compraba estos cupones, sino que pagaba los rendimientos alrededor de un 100% en un lapso de tres meses, usando para ello el capital de los noveles inversionistas.

En esta dinámica estafadora creada por el ingenio de Charles Ponzi, este siniestro personaje persuadió a muchos de sus amigos y socios para que patrocinaran el sistema creado por él, prometiéndoles intereses por el orden del 50% en una negociación establecida con un plazo de 45 días.

Los primeros resultados fueron favorables para las promesas enga√Īosas de Ponzi, de esta manera muchas personas obtuvieron lo ofrecido, esparci√©ndose la noticia por todas partes, lo que aument√≥ exponencialmente el promedio de las inversiones realizadas.

Ponzi logr√≥ expandir su atractivo negocio contratando numerosos agentes y pagando grandes comisiones por los d√≥lares atra√≠dos por dichos agentes. De esta forma, de manera in√©dita para la √©poca, febrero de 1.920, este negocio acumul√≥ 5.000$ y en mayo de ese mismo a√Īo recaud√≥ 420.000$.

Gracias a estos éxitos iniciales y su enorme ambición, Ponzi logró expandirse a Nueva Inglaterra y Nueva Jersey, llegando incluso a depositar grandes sumas de dinero, de sus ganancias del negocio, en el Hanover Trust Bank of Boston, un reducido banco italoamericano, deseando convertirse en el propietario del mismo.

Para julio de ese a√Īo (1.920), Ponzi logra acumular millones de d√≥lares, estafando a muchas personas que vendieron o hipotecaron sus viviendas, esperanzados por alcanzar aquellas alt√≠simas ganancias.

El final de la estafa y pir√°mide de Ponzi

Para desgracia del estafador italoamericano, el 26 de julio de ese mismo a√Īo comenz√≥ el declive de su tramposo negocio, cuando el peri√≥dico Boston Post cuestion√≥ con mucha virulencia los m√©todos de la empresa creada por Charles Ponzi. Al final, el estado intervino su empresa para terminar con dicha estafa.

Con la noticia, muchos de sus inversionistas exigieron desesperadamente la devolución de su dinero, a lo que Ponzi respondió afirmativamente, aumentando su popularidad.

Esto motivó a que, muchos de sus seguidores, le insinuarán al estafador italiano la idea de hacer una vida política, alimentando de esta manera su apetito de poder y dinero.

La ambición de Ponzi rompió el saco

Las ambiciones y el imperio de Ponzi aumentaron significativamente, por lo cual se propuso la creación de un nuevo banco donde los beneficios se dividieran equitativamente entre los accionistas y aquellos que habían permitido la entrada de capitales o inversiones frescas.

Esto aumentó las proporciones económicas del negocio, así como los márgenes de las ganancias, pero, paralelo a este proceso, Ponzi comenzó a llevar una vida llena de derroches y lujos que no pudo sobrellevar, lo que terminó llevándolo a la quiebra total y absoluta.

De este modo, en agosto de 1920, los medios de comunicación social y los bancos, difundieron la bancarrota del estafador Ponzi. ¡Había caído su gran imperio!

Luego, el gobierno federal de los Estados Unidos intervino su compa√Ī√≠a y Ponzi fue llevado preso para, posteriormente, ser puesto en libertad despu√©s de abonar una fianza significativa.

Cuando alcanz√≥ la plena libertad, Ponzi contin√ļo con su negocio, creyendo que pod√≠a ser exitoso, pero en poco tiempo el sistema colaps√≥, perdiendo los ahorristas todas las inversiones que aportaron en este sistema piramidal.

Con esto quedaba en evidencia el triste final de la ingeniosa red de estafas armada y concebida por este inmigrante italiano.


2. Benjamín Marks (1.848)

Benjam√≠n Marks naci√≥ en Estados Unidos, (Illinois), en el a√Īo 1848. Cuando cumpli√≥ 16 a√Īos se mud√≥ al oeste de la naci√≥n americana, terminando de establecerse en Cheyenne, Wyoming, trabajando como trilero. Se pon√≠a un tablero en el cuello y hacia espect√°culos alrededor de la ciudad.

Marks se defin√≠a a s√≠ mismo tan solo como un jugador, pero simplemente era un estafador a toda costa, que enga√Īaba vilmente a sus v√≠ctimas, haci√©ndoles creer que iban a ganar millones de d√≥lares con sus negocios, para luego dejarlos sin un solo centavo en sus bolsillos.

En aquella √©poca, en Wyoming, hab√≠a muchos estafadores que le hac√≠an la competencia a Marks, lo que le hizo afinar su gran ingenio criminal colocando un cartel en un edificio de Cheyenne, en el cual se pod√≠a leer ‚ÄúLa tienda del d√≥lar‚ÄĚ.

Metodología de la estafa de Marks

En ese edificio se exhibían toda clase de artículos, cuyo valor sobrepasaba el precio de un dólar. Los compradores potenciales eran esperados por Marks y sus amigos de la trampa adentro de la tienda.

Cuando ya estaban adentro, Mark y sus amigos estafadores se aprovechaban de su gran ingenio criminal, para que los caza gangas y buscadores de oportunidades fáciles se sintieran atraídos por sus intereses.

Es allí donde Mark y criminales colaboradores aprovechaban las ofertas de los artículos que tenían en la tienda para sigilosamente convencer a los visitantes de caer en la realización de un juego de tres cartas que regularmente se jugaba encima de un barril de madera que colocaban en la tienda.

El √ļnico gran estafador que tuvo final feliz – Benjam√≠n Marks

A través de estos juegos de cartas, Benjamín estafó a muchísimas personas, lo mismo que hizo con otras refinadas estafas de todo tipo.

Con el correr del tiempo se convirtió en un respetable hombre de negocios. Se ganó el respeto y la consideración de sus amigos por su gran habilidad para hacer negocios con tierras, hombres y caballos.

Tuvo tanto éxito administrando sus ganancias e invirtiéndolas acertadamente que, junto a su esposa, llegó a poseer grandes extensiones de terrenos agropecuarios en los estados de Dakota Del Sur, Iowa y Nebraska. De esta manera, fue una excepción en la casi establecida regla de que los estafadores llegaban a la vejez en bancarrota.


3. Frank Abagnale Jr. (1.948)

Frank Abagnale Jr. nació en Bronxville, Nueva York, el 27 de abril de 1948, siendo uno de los cuatro hijos de la unión matrimonial conformada por Frank Abagnale y Paulette, que llegaron a conocerse en Oran durante la segunda guerra mundial. Al finalizar la guerra, los padres de Frank se mudaron a Nueva York.

Allí nació este famoso estafador que forjó una carrera increíble en el mundo del hampa, siendo famoso porque nunca podían capturarlo in fraganti durante sus famosas estafas. Esta capacidad inigualable lo convirtió en una auténtica leyenda del crimen.

Fueron tan famosas sus haza√Īas de estafas que de esta historia surgi√≥ una novela y luego una pel√≠cula dirigida por el gran cineasta Estadounidense Steven Spielberg y protagonizada por Tom Hanks y Leonardo Di Caprio. Este film se titul√≥ ‚ÄúAtr√°pame Si Puedes‚ÄĚ y fue estrenado en el a√Īo 2002.

Los padres de Frank fundaron una tienda de papeler√≠a muy exitosa en la famosa avenida Madison, en Nueva York, misma calle donde se sit√ļa la historia de la maravillosa y aclamada serie de televisi√≥n ‚ÄúMad Men‚ÄĚ, que versa sobre el mundo de la publicidad.

Gracias al éxito económico de esta papelería, Abagnale y sus hermanos tuvieron una vida feliz y muy holgada económicamente. Esto cambió radicalmente cuando la madre de Frank se separó de su esposo, causando una profunda crisis en la vida de esta familia.

Frank decidió irse a vivir con su padre, lo que le sirvió para adentrarse en profundidad en el negocio familiar de la papelería, que significaba el sustento económico de toda la familia, y así convertirse en el principal aliado de su progenitor.

A pesar de irle bien en los negocios familiares con su padre, Frank, se cansó de su vida formal y honesta, y comenzó a pensar en llevar a cabo su primera gran estafa, puesto que consideraba que los robos y delitos menores que había cometido durante su tierna infancia, eran algo realmente insignificantes.

De este modo, eligió a su primera víctima, quién resultó ser su propio padre, al cual le robo su tarjeta de crédito personal para cometer una gran estafa que hizo que el negocio de su familia, la papelería, estuviese muy cerca de la quiebra total.

Esto hizo que el padre de Frank lo internara en una escuela privada para adolescentes con mala conducta. Con su inteligencia habitual, logr√≥ anticiparse a los planes de su progenitor, consiguiendo escapar, con solo 16 a√Īos, sin ninguna documentaci√≥n de alg√ļn estudio realizado, adem√°s, rob√°ndose 200$ de la tienda.

Al escapar, el astuto Abagnale Jr., alter√≥ su licencia de conducir, cambiando su a√Īo de nacimiento y coloc√°ndose 10 a√Īos m√°s de lo que realmente ten√≠a.

Estafador famoso Frank Abagnale Jr.

Metodología de la estafa de Frank Abagnale Jr.

Del mismo modo, falsifico un currículo con el cual pudo conseguir buenos trabajos y empleos, con excelente remuneración en un mes solamente. A la par de estos empleos, solventó sus problemas de liquidez con la emisión de una gran cantidad de cheques sin ninguna capacidad de fondo monetario.

Al pasar muy poco tiempo, Abagnale Jr. ya había logrado emitir miles de cheques sin fondo monetario de sustento, forzándolo a tomar la decisión de pasar a la vida clandestina por sus fechorías.

Su ambici√≥n por conseguir m√°s dinero en efectivo, lo llev√≥ a la usurpaci√≥n m√ļltiple de varias identidades, convirti√©ndose as√≠ en diversos profesionales falsos.

Estas falsas identidades incluyeron:

  • Piloto de avi√≥n de la compa√Ī√≠a a√©rea Pan Am.
  • Doctor en pediatr√≠a de un hospital de Georgia.
  • Jurista abogado en Luisiana.
  • Catedr√°tico de sociolog√≠a de la universidad de Brigham Young.
  • Famoso cineasta de Hollywood.

La fabulosa astucia e ingenio criminal de Frank, le permitió ejercer como médico pediatra, haciendo que famosos especialistas en esta rama de la medicina hicieran los diagnósticos por él, dándole después el visto bueno. También acostumbraba a esconderse en un armario para que no lo llamaran.

De igual manera, este renombrado estafador se hizo pasar por un piloto de Pan Am, y fue a varias universidades reclutando a las más bellas estudiantes para que fueran azafatas en esta línea aérea.

Despu√©s de reclutar a 8 bell√≠simas estudiantes, les dio uniformes elaborados en una compa√Ī√≠a de Hollywood, llev√°ndoselas a una gira veraniega por todo el continente europeo y, en los establecimientos comerciales donde iba con ellas, firmaba las cuentas a nombre de Pan Am o emit√≠a sus cheques sin fondo.

Final de la carrera como estafador de Frank Abagnale Jr.

Despu√©s de varios a√Īos de fechor√≠as cometidas en los Estados Unidos, este famoso estafador tuvo que realizar un viaje hacia Francia, espec√≠ficamente a Montpellier, donde una exnovia logr√≥ reconocerlo, entreg√°ndolo a las autoridades.

Frank estaba solicitado por una docena de pa√≠ses diferentes donde hab√≠a cometido delitos de estafa, por lo que fue extraditado a Suecia y, 5 a√Īos m√°s tarde, a Estados Unidos. Condenado por los cargos de fraude, ilegal ejercicio de profesiones, suplantaci√≥n de identidad, robo de bancos, falsificaci√≥n de documentos, etc.

Cuando cumpli√≥ 26 a√Īos de prisi√≥n, el estado le otorg√≥ la libertad condicional a cambio de su colaboraci√≥n con el FBI, que consist√≠a en dictar catedra a los agentes de la agencia policial estadounidense acerca de sus meticulosos y ultra sofisticados sistemas y procedimientos para enga√Īar a las personas.

Frank Abagnale Jr. - Toda una celebridad del mundo de las estafas

Hay que resaltar que Frank Abagnale Jr. se ha convertido en una celebridad del mundo de la estafa y, de todos los estafadores famosos que incluimos en esta lista, quizás sea el más famoso, lo que motivó a que le hicieran una película sobre su vida y grandes estafas.

De hecho, su fama nunca ha dejado de parar, desde sus a√Īos de truhan y estafador, hasta la fecha, en la cual es solicitado por much√≠sima gente, organizaciones policiales y medios de comunicaci√≥n social para que les de entrevistas y diversas conferencias sobre el tema de las estafas a gran escala.

Con esta fama, logr√≥ trabajar por m√°s de 30 a√Īos para el FBI, convirti√©ndose con el paso del tiempo en una de las mayores autoridades del planeta en el tema de las estafas, trampas y toda clase de delitos financieros.


4. Jefferson Randolph Smith II (1.860-1.898)

Jefferson Randolph Smith II fue conocido con el apodo de ‚ÄúSoapy‚ÄĚ (Jabonoso). Se convirti√≥ en uno de los m√°s grandes estafadores estadounidenses que haya vivido en todo el siglo XIX. Este ingenioso personaje del mundo de la trampa, naci√≥ en Coweta, Georgia, en el a√Īo 1.860.

A los 16 a√Īos de edad, su familia decidi√≥ mudarse a Texas por la crisis econ√≥mica causada por la guerra de secesi√≥n de Estados Unidos. Espec√≠ficamente, se fueron al pueblito perteneciente a ese estado, conocido con el nombre de Round Rock.

En 1.878, Jefferson, tomó la decisión de irse de su casa, comenzando así su legendaria carrera en el mundo de las estafas. De esta forma, realizó una gira por toda la nación americana, visitando las ferias y ofreciendo bisutería, baratijas, alhajas falsificadas con el nombre ficticio de Cheap John, que significaba algo como las gangas de Juan.

Estafador famoso Jefferson Randolph Smith II

Metodología de la estafa de Jefferson Randolph Smith II

Rápidamente comenzaría a realizar estafas con las cartas, practicando algunas variantes del famoso trile.

El charlat√°n de circo Clubfoot Hall, fue quien le ense√Īar√≠a su primer dominio del trile. Sin embargo, de qui√©n aprendi√≥ m√°s, fue del famoso trilero y parlero ‚ÄúOld Man‚ÄĚ en Colorado.

Con Old Man viajó por gran parte del oeste de los Estados Unidos, llegando a convertirse en el rey de los estafadores famosos de esta zona fronteriza de USA. A Smith le favoreció, en ese entonces, la lentísima velocidad de difusión de las noticias, lo que le permitió recorrer varios pueblitos ofreciendo el mismo método de trampa.

Este tipo de estafa estaba basada en diversos juegos de trile, monte de tres cartas, así como muchos modelos más de estafas realizadas rápidamente y de forma trashumante. Su fama se expandió por primera vez gracias a un tipo de estafa perpetrada en Colorado.

Esta estafa consistía en manipular habilidosamente 3 cascaras de nuez y 1 guisante encima de un cuadro, y le pedía a la audiencia que adivinaran dónde se encontraba el guisante en los vasos o moldes acondicionados para la estafa circense.

Nunca pod√≠an adivinarlo, porque Smith ocultaba el guisante en la palma de sus manos o por debajo de sus u√Īas. Luego, el ingenioso estafador americano perfeccion√≥ otra estafa, bas√°ndose en el mismo fundamento de que la mano era m√°s veloz que la vista. El bautiz√≥ este truco como ‚Äúla pastilla de jab√≥n premiada‚ÄĚ.

Durante el a√Īo 1879, Smith estableci√≥ su base de operaciones tramposas en Denver, Colorado. All√≠ logr√≥ expandir sus acciones delictivas hacia toda la gran naci√≥n del norte de Am√©rica. Se organiz√≥ y se perfeccion√≥ much√≠simo m√°s, llegando a vender acciones falsificadas de negocios que no exist√≠an en la realidad.

Sus acciones criminales mejor organizadas le permitieron llegar a controlar absolutamente toda la actividad delictiva de ese estado, llegando a designarse a sí mismo como el rey del crimen de Denver. Así de grande llegó a ser su operación criminal.

Smith tuvo que empezar a crear una red de grandes sobornos y alt√≠simas comisiones para poder asegura la prosperidad de sus grandes negocios. Esta medida termin√≥ afectando en principio a los due√Īos de los locales de envite y azar de toda la urbe y luego alcanz√≥ a las autoridades de todas las secciones estatales.

El acuerdo no explicito, sino más bien tácito, se basaba en que las autoridades dejaban campo libre a su banda delictiva, pero con el compromiso de que sus actividades solamente iban destinadas a los visitantes y viajeros de la ciudad, y nunca hacia aquellos ciudadanos que sí vivían de forma estable en Denver.

Su gran inteligencia lo llev√≥ a crear un profundo y ultra severo m√©todo de solidaridad y extrema lealtad entre los integrantes de su banda, de modo tal que cuando uno de ellos ten√≠a alg√ļn problema, Smith estaba en capacidad de socorrerlo inmediatamente.

Esta actividad, llena de filantropía, le fue otorgando una gran fama de benefactor en la ciudad de Denver, que lo llevó a realizar grandes donaciones a iglesias e instituciones de esta ciudad. Esto le hizo inmensamente popular entre los habitantes de la urbe.

A pesar de esta fama y popularidad alcanzada, Smith también se vio enfrentado a muchas rivalidades y enemistades que incluso lo llevaron a verse envuelto en muchos tiroteos e intentos de asesinatos. Estos hechos, así como sus excesos, producto de su creciente alcoholismo y ludopatía, lo llevaron a varios incidentes violentos que minaron su popularidad.

Estas situaciones le causaron serios problemas con los medios de comunicación social y la prensa de la ciudad, que comenzaron a difundir sus acciones criminales. Lo acusaban de tener compradas a todas las autoridades del estado, quienes tuvieron que advertirle que tuviera más discreción en sus actividades.

Smith tuvo que optar por mudar su centro de acción e influencia hacia otras partes de la ciudad, al verse cercado por sus enemigos. Fue cuando abrió el salón de juegos Orleans Club, ubicado en el campamento minero de Creede, Colorado. Este nuevo garito alcanzó similar éxito que el famoso Tivoli de Denver.

A través de estas acciones, el jabonoso Smith logró establecer definitivamente su gran influencia en la ciudad de Denver y fue calificado como el auténtico rey del hampa.

Este poder total le alcanzó hasta el mes de enero de 1893, cuando un nuevo gobernador llegó a la urbe con intenciones de limpiarla de mafiosos y granujas.

La lucha entre la organización delictiva de Smith, a través de su ejército privado y las milicias del gobernador, casi finalizó en una masacre, pero al final privó la fuerza del estado restringiendo totalmente las actividades de envite y azar, acabando así con la peligrosa mafia creada por Soapy.

Ante esta derrota, tuvo que irse de la ciudad, estableciendo sus operaciones delictivas ahora en Alaska, en al a√Īo 1897, aprovechando la fiebre del oro que se apoder√≥ de aquel estado. En la ciudad de Skagway, cre√≥ el Soapy Smith‚Äôs Parlor o tambi√©n llamado sala de juegos Soapy Smith.

Aquí comenzó a prosperar de nuevo el emporio de Smith, llegando a crear incluso una inexistente agencia o despacho de telégrafos que apoyaba a su sala de juegos Soapy Smith.

Final de la carrera como estafador de Jefferson Randolph Smith II

A pesar de este gran éxito, los habitantes de Skagway no soportaron a Smith y su banda de malhechores, creando un grupo de vigilantes que se bautizó con el nombre de Comisión de los 101, en el cual se llegaron a unir todos los descontentos con el poderío de Soapy, para sacarlo de la ciudad.

De esta manera, el 08 de julio de 1.898, en el bar Jeff Smith‚Äôs Parlor (Propiedad de Smith), un miembro de esta comisi√≥n de los 101 tom√≥ una pistola y despu√©s de un intercambio de disparos con el jabonoso, logr√≥ asesinarlo.¬†As√≠ terminaron las andanzas del famoso Jefferson Randolph Smith, mejor conocido como ‚Äújabonoso‚ÄĚ.


5. Víctor Lustig (1.890-1.947)

V√≠ctor Lustig naci√≥ en Checoslovaquia, Rep√ļblica Checa, en enero de 1890. Se fue a Nueva York siendo todav√≠a un jovencito y ya desde su juventud era un consumado estafador, puesto que enga√Ī√≥ a muchos viajeros de su pa√≠s que se dirig√≠an hasta Nueva York.

Metodología de la estafa de Lustig

Esta inicial estafa en su carrera delictiva consistía en ofrecerles a los viajeros una máquina que lograba imprimir, en pulcrísimo papel blanco, billetes de hasta 100$. El inconveniente de esta máquina, para las ansias de dinero de Lustig, era que tan solo podía sacar un billete cada 6 horas.

A pesar de esto, los inversionistas se volvieron locos con el artilugio creado por Víctor y llegaron a pagar miles de dólares por este invento, pero la trampa de este estafador radicaba en que, las primeras 12 horas, el aparato producía 2 billetes de 100$ para luego imprimir papel en blanco.

Cuando los inversionistas estafados caían en cuenta de la estafa, ya Víctor Lustig se había escapado disfrutando de lo mal habido con el dispositivo. Así comenzó la vertiginosa carrera como estafador de Lustig.

Víctor poseía una inteligencia excepcional pues podía hablar perfectamente 5 idiomas distinto. Hacía gala de 45 alias diferentes, con los cuales se manejaba perfectamente utilizando varias personalidades e identidades. Además, tenía un carisma impresionante, así como una sonrisa cautivadora con la que enganchaba a todo el mundo.

Por lo dem√°s, era un consumado enamorado y don juan que, a los 19 a√Īos, tuvo su primer incidente cuando un novio celando a su chica, le cort√≥ el rostro con una navaja, caus√°ndole una profunda cicatriz que abarcaba desde su ojo izquierdo hasta su o√≠do.

Lustig llegó a los Estados Unidos después de una pausa en los viajes transatlánticos generados por la primera gran conflagración mundial. Su arribo, en la gran nación del norte de américa, se produjo en el estado de Misuri, en 1922.

Para el a√Īo 1924, visit√≥ a un famoso banquero de la ciudad de Kansas City, vestido como un impecable ‚ÄúGentleman‚ÄĚ europeo, haci√©ndose llamar como ‚ÄúEl Conde Von Lustig‚ÄĚ.

A todo el mundo les decía que tuvo que irse de su Austria natal, vendiendo absolutamente todas sus propiedades por causa de la guerra mundial.

Detrás de esto existía una bien urdida estafa, ya que por efectos de la guerra vendió todas sus propiedades y tan solo le quedaban un par de bonos de 25 mil dólares cada uno, con los cuales pretendía adquirir algunas propiedades en el estado de Misuri, teniendo que cambiarlos en efectivo para ello.

 

Estafador famoso Víctor Lustig

Gracias a su maravilloso ingenio y astucia, logró que el afamado banquero le creyera que sus bonos eran auténticos, ganándose así su fe y esperanza para cambiárselos por unos legítimos bonos nuevos del banco, además de un préstamo con la suma de 10.000$ con los cuales realizó sus primeras inversiones.

Una vez que los gerentes y empleados del banco se percataron de que los bonos de Víctor eran falsos, llamaron a la policía, quienes inmediatamente fueron detrás del pícaro estafador, que los estaba esperando tranquilamente, demostrando una vez más sus habilidades para la trampa, convenciéndolos luego de que lo soltaran.

Su pericia y astucia eran de tal magnitud que, no contento con convencer a los policías de que lo dejaran libre, logró que los detectives lo resarcieran pagándole 1.000$ por los prejuicios que le habían ocasionado con su arresto.

Durante el a√Īo 1.925, V√≠ctor Lustig regres√≥ a Europa, Francia, donde logr√≥ urdir una de sus m√°s grandes estafas. Resulta que Paris, la capital de Francia, se las estaba viendo hasta el cuello por los gastos de mantenimiento de la famosa torre Eiffel, lo que le aguz√≥ su ingenio para aprovecharse de esta situaci√≥n.

De esta forma adoptó la identidad del sub director general del Ministerio de correos y telégrafos, convocando a un comité con 6 chatarreros industriales en un hotel de Paris y, una vez en la reunión, les dijo que habían sido escogidos por su gran renombre como hombres honrados y probos.

Después les comentó que mantener la torre Eiffel resultaba muy oneroso para los ciudadanos de Paris, razón por la cual se necesitaba vender cerca de 7.000 toneladas de hierro en forma de chatarra. Así, entre los 6 chatarreros iba a salir el ganador de la concesión para ejecutar esta acción.

Ya convencidos de la operación que había que realizar, Víctor condujo a los chatarreros a la afamada torre Eiffel en una lujosa limusina que alquiló para recorrer la obra e inspeccionarla con ellos. Luego, les pidió ofertas para ser presentadas un día después, remarcándoles que esto era un asunto de estado.

Resultó ganador de esta licitación exprés, no sin antes haber sido sobornado por Lustig, André Poisson. Víctor, después simplemente tomó el dinero y se marchó a Austria dejando a todos despabilados.

Lo peor del caso es que logr√≥ vivir varios a√Īos en ese pa√≠s con todos los lujos habidos y por haber, y el chatarrero estafado ni siquiera tuvo el valor de asistir a las autoridades policiales a denunciarlo.

Su habilidad para las estafas era tan afinada y desarrollada, que logró estafar al famoso mafioso estadounidense Al Capone, a quién logró convencer de un negocio, haciéndole creer que se ganaría 40.000$ en el lapso de 60 días.

Lo que hizo fue depositar en un banco el dinero invertido por Al Capone, luego de dos meses se apoderó de los intereses generados por ese capital, devolviéndole el monto inicial al mafioso de Chicago y anexándole una nota pidiéndole perdón porque el negocio había fracasado.

Al Capone, sorprendido por la honestidad de aquel hombre, le regaló 5.000$ como reconocimiento a tal gesto de integridad. De este modo, Víctor supo ganarse la admiración del famoso gánster, así como logró estafarlo.

Final de la carrera como estafador de Víctor Lustig

Much√≠simos a√Īos despu√©s, a V√≠ctor Lustig lo atrapan mientras llevaba a cabo una de sus m√ļltiples estafas, siendo trasladado a la c√°rcel de Alcatraz, en la cual vivi√≥ el resto de su vida. Muri√≥ el 9 de marzo de 1.974.


6. Nicholas Nick Leeson (1.967)

Nicholas William Leeson naci√≥ en Inglaterra, Watford, el 25 de febrero de 1.967. Estudi√≥ en el Partimer’s School su bachillerato. Al terminar su incursi√≥n en esta escuela, comenz√≥ a trabajar en la banca privada (El Coutts).

Despu√©s, en el a√Īo 1.987, inici√≥ sus labores en Morgan Stanley, y en el a√Īo 1.989 comienza sus labores profesionales en Baring Brothers. Este Ingles caus√≥ un revuelo mundial cuando en el a√Īo 1.995, impulso la construcci√≥n del banco de mayor tradici√≥n del Reino Unido, el Baring Banks.

No obstante, su carrera profesional fue ascendente y demasiado exitosa antes del colapso por el cual se hizo famoso a nivel mundial. De esta manera, en el a√Īo 1.992, el Barings Bank lo distingui√≥ coloc√°ndolo como gerente general de una novedosa operaci√≥n mercantil a t√©rmino en el Mercado Monetario Internacional de Singapur, que tambi√©n se conoce como el SIMEX, por sus siglas en ingl√©s.

A pesar de este nombramiento, que lo distinguió en el mundo financiero, a Leeson terminaron enviándolo hacia Singapur, por haberle negado la licencia como corredor de banca en el Reino Unido por una trampa en el procedimiento de solicitud.

Estafador famoso Nicholas Nick Leeson

Metodología de la estafa de Nicholas William Leeson

Esto motivó a que este británico dedicará sus esfuerzos profesionales a invertir en el promisorio y exitoso mercado de futuros, perteneciente a la bolsa de valores de Japón, denominada Nikkei.

Leeson hizo varias operaciones especulativas sin autorización, 
que le proporcionaron enormes ganancias a Barings.

Fue tal el impacto de sus actividades especulativas que los 10 millones de libras obtenidas por dichas acciones significaron un altísimo porcentaje (10%) de todos los beneficios anuales de la empresa bancaria.

Esto le valió para adjudicarse una bonificación de 130.000 libras en su sueldo que devengaba de 50.000 libras anuales.

Luego de estos inicios tan exitosos, comenzaron las dificultades para Leeson, cuando un compa√Īero suyo cometi√≥ un grav√≠simo error y en vez de adquirir 20 contratos, los vendi√≥ a pesar de que lo que quer√≠a el cliente era que los comprara. Esta operaci√≥n signific√≥ una p√©rdida de 20.000 libras.

Con el objetivo de tapar estas costosas perdidas, tuvo que crear la cuenta con el n√ļmero 88888. Sin embargo, nuestro biografiado sigui√≥ usando dicha cuenta para tapar algunas otras cuentas con d√©ficit y se neg√≥ a admitir que hab√≠a utilizado dicha cuenta en su beneficio personal.

Durante el a√Īo 1.996, el afamado peri√≥dico estadounidense The New York Times, desminti√≥ al br√≥ker brit√°nico, citando varios informes de la prensa del Reino Unido, en los cuales se sosten√≠a que las investigaciones de la polic√≠a hab√≠an conseguido alrededor de 35 millones de d√≥lares en diversas cuentas de banco relacionadas con Leeson.

Lo que ayudó al bróker británico a ocultar sus operaciones fraudulentas por un tiempo, constituyo el hecho de que Barings Bank le facilitó que ocupara dos cargos a la vez, como fueron los de comerciante en jefe, al mismo tiempo que liquidaba las operaciones del banco. Esto normalmente lo hacen dos personas diferentes.

Ya a fines de 1.992, los perjuicios de la cuenta que manejaba Nicholas Nick Leeson superaban ampliamente los 2 millones de libras esterlinas, y a finales de 1.994, subieron a la enorme cifra de 208 millones de libras esterlinas. Esto lo pudo tapar el h√°bil corredor bancario hasta 1.995, cuando no pudo hacerlo m√°s.

Final de la carrera como estafador de Nicholas William Leeson

Su ca√≠da comenz√≥ el 16 de enero de 1.995, al colocar una m√≠nima posici√≥n en las bolsas de valores de Tokio y Singapur simult√°neamente, con la decidida apuesta de que el mercado de valores de Jap√≥n no tendr√≠a ning√ļn movimiento significativo en un lapso de apenas algunas horas.

El descalabro llegar√≠a cuando en las horas ma√Īaneras del 17 de enero de ese a√Īo, un devastador terremoto removi√≥ las tierras de la ciudad de Kobe, provocando la irremisible y vertiginosa ca√≠da de todos los mercados del continente asi√°tico, con lo cual las apuestas comerciales de Leeson se vinieron al suelo.

El astuto banquero realiz√≥ varios intentos para recuperar los da√Īos, ensayando un grupo de in√©ditas operaciones de gran riesgo, con la creencia de que la media del grupo de acciones Nikkei experimentar√≠a una acelerada mejor√≠a, pero esta compensaci√≥n jam√°s lleg√≥ a efectuarse.

Este h√°bil corredor burs√°til se fug√≥ de Singapur el 23 de febrero, dejando una peque√Ī√≠sima nota de papel, diciendo tan solo: ‚ÄúLo siento‚ÄĚ. Los perjuicios alcanzaron la astron√≥mica cifra de 827 millones de libras esterlinas.

Estamos hablando de 1.400 millones de dólares, o lo que es lo mismo, el equivalente al doble del capital comercial en disposición del capital de todo el banco.

Luego de un ensayo fracasado de rescate, el Baring Banks (la institución bancaria más antigua del Reino Unido) tuvo que declararse insolvente el 26 de febrero de 1.995.

Luego de una masiva huida, que incluyó diversos países como Tailandia, Malasia y Alemania, lo arrestaron en Fráncfort y, posteriormente, extraditaron hacia Singapur el 20 de noviembre de 1.995.

Le acusaron de enga√Īar a sus superiores acerca de los riesgos de sus actividades burs√°tiles y las proporciones de las perdidas.

Durante el juicio penal, admiti√≥ la culpabilidad de 2 delitos: el enga√Īo a la auditoria del banco y a la bolsa de Singapur, incluyendo el falseamiento de la documentaci√≥n. Lo condenaron a 6 a√Īos de c√°rcel en Singapur, pero sali√≥ en el a√Īo 1.999, luego de que le diagnosticaran un tumor en el colon.

En prisi√≥n, tuvo tiempo de escribir un libro autobiogr√°fico titulado: ‚ÄúRogue Trader‚ÄĚ, en el cual cont√≥ toda su historia. Luego, en el a√Īo 1.999, su texto fue convertido en un film protagonizado por Ewan Mcgregor, con el mismo t√≠tulo del libro.

Para junio del 2.005, escribi√≥ otro libro titulado: ‚ÄúBack from the Brink: Coping with Stress‚ÄĚ en el cual ampl√≠a su anterior texto con varias conversaciones con el psic√≥logo Ivan Tyrrell, quien afirmaba que el estr√©s prolongado que sufri√≥ Leeson, afect√≥ severamente su salud f√≠sica y mental.

Ese mismo a√Īo comenz√≥ a formar parte del club de futbol de Irlanda Galway United, llegando a ocupar la direcci√≥n general desde 2.007 hasta el 2.011. Para el a√Īo 2.018, ocup√≥ funciones como docente principal en un colegio comercial llamado Bizintra.

Finalmente, como un dato relevante de la fama alcanzada por su historia en las bolsas de valores, lleg√≥ a ocupar el 4¬ļ lugar en la 22 edici√≥n del Celebrity Big Brother. Esto nos demuestra el grado de celebridad que tiene, en el mundo, Nicholas William Leeson.


7. Michael Milken (1.946)

Robert Michael Milken naci√≥ el 04 de julio de 1946, en California, Encino. Sus or√≠genes son muy humildes, puesto que era el hijo de un pobre contador p√ļblico jud√≠o. En 1.968, alcanz√≥ a graduarse de economista en la universidad de Berkeley de California.

También obtuvo una maestría en administración de empresas de la Universidad de Pennsylvania, Wharton School. Ahí fue alumno en la catedra de estudios de crédito de W. Braddock Hickman, que llegó a ser presidente de la reserva federal de Cleveland y quien influyó muchísimo en su carrera profesional.

Desde sus estudios universitarios, estuvo vinculado estrechamente con la banca de inversiones conocida con el nombre de Drexel Burnham Lambert y, al terminar su maestr√≠a, comenz√≥ a desempe√Īarse en ese banco como director de investigaciones de los bonos de baja calidad (bonos inferiores a la calificaci√≥n BBB) por las agencias de calificaci√≥n estadounidenses como Standard & Poor’s en 1.975.

Estafador famoso Michael Milken

Metodología de la estafa de Robert Michael Milken

Estos son los bonos que se conocieron m√°s tarde con el nombre de los ‚ÄúBonos Basura‚ÄĚ y que Milken lleg√≥ a endilg√°rsele el apodo del rey de los bonos basura. En su cargo como director de investigaci√≥n de estos bonos, logr√≥ convencer a su jefe en la organizaci√≥n bancaria del gran potencial de mercado de los bonos basura.

Debido a su insistencia sobre este tema, y también gracias a su inmensa inteligencia financiera, consiguió superar todas las dificultades con las que suelen encontrarse los bonos basura por los inminentes riesgos de default o falta de pago de aquellas sociedades que emiten estos instrumentos financieros.

Aquí entra la contribución de Milken, porque solucionó este inconveniente a través de la construcción de un mercado secundario para aquellos que emitían los bonos basura o de baja calidad, y así poder financiarlos cuando se presentaran problemas financieros.

De esta manera, logr√≥ que, para cada uno de los t√≠tulos que fueran renegociados en el mercado secundario la empresa Drexel para la cual trabajaba, consiguiera una comisi√≥n que ascend√≠a a 3,2%, lo que llev√≥ a dicha compa√Ī√≠a a ser la de mayor rentabilidad en el a√Īo 1.987.

Sin embargo, este proceso fue mucho más complejo de lo que parecía a simple vista, y por eso vamos a explicar todos sus detalles, a continuación, para que quede claro el procedimiento utilizado por la mente maestra de Milken para las finanzas.

Lo cierto del caso es que nuestro biografiado, en 1.987, rompi√≥ el antiguo mercado de los bonos basura, que originalmente solo ten√≠a un destino: aquellas empresas con alt√≠simos ratings e incluso a las llamadas triple A. Es decir, lo mejor de lo mejor. Ninguna otra compa√Ī√≠a pod√≠a intentar hacer esto.

Hasta su irrupci√≥n en el mundo de las altas finanzas, nadie pod√≠a pensar en la m√°s remota posibilidad de que se llegara a emitir deudas de una peque√Īa empresa que estuviera en riesgo de quebrar. Su acierto estuvo en darse cuenta de las inmensas oportunidades que se encontraban en este sector, todav√≠a inexplorado.

Su l√≥gica, para llegar a esta conclusi√≥n, se basaba en el razonamiento de que, si varias de esas peque√Īas empresas lograban emitir bonos simult√°neamente y los inversores institucionales tomaban ciertas posiciones en varias de ellas, las posibilidades de quiebra se reduc√≠an significativamente.

De esta forma, algunas de estas compa√Ī√≠as se derrumbar√≠an, pero los altos tipos de intereses que iban a absorber, lo compensaba. Lo cierto del caso es que, como Milken era el jefe del departamento de bonos de una compa√Ī√≠a de Wall Street (Drexel Burnham Lambert), le facilitaba las cosas.

La idea de Milken lentamente se fue aceptando, porque inicialmente estaban negados a realizar sus operaciones en el mercado de los bonos basura, pero paulatinamente, el mercado dise√Īado por √©l y la compa√Ī√≠a Drexel, se fue expandiendo.

Ya para el a√Īo 1.983, el mercado de los bonos basura se estableci√≥ firmemente, siendo un crecimiento exponencial y acelerado a partir de esa fecha. De hecho, en ese a√Īo, ese emergente mercado contaba con la astron√≥mica cifra de 20.000 millones de d√≥lares.

Adem√°s, como esta empresa cre√≥ y dise√Ī√≥ el mercado, las comisiones cobradas por ellos resultaban ser muy altas y colocaba en un dilema a los inversionistas: o se pasaba por taquilla o no se pon√≠a la respectiva emisi√≥n.

De esta manera, de esos 20.000 millones de d√≥lares, al menos 500 millones se los adjudicaron en jugosas comisiones Milken y su compa√Ī√≠a financiera. El resultado de esta forma de actuar fue la explosi√≥n del mercado.

A√Īos despu√©s, estas operaciones financieras vendr√≠an a representar una cifra superior a los 200.000 millones de d√≥lares, agrupados en bloques de un mill√≥n de d√≥lares en los ‚Äúbonos basura‚ÄĚ. La cifra que Milken y Drexel se adjudicaban, era alrededor del 1-3% de comisi√≥n.

Ya para el a√Īo 1.986, Milken admiti√≥ que se hab√≠a ganado 715 millones de d√≥lares. Tal cual como lo asever√≥ la prensa de la √©poca: Milken obten√≠a m√°s ganancias que el PIB de una naci√≥n reducida. De igual manera lleg√≥ a admitir que gan√≥ m√°s de 1.000 millones de d√≥lares solamente entre los a√Īos 1.983 y 1.987.

Lo m√°s impresionante de todo es que, para el a√Īo 1.987, el mismo se coloc√≥ un salario fijo de 550 millones de d√≥lares. As√≠ de ascendente y astron√≥micas fueron las ganancias y las cifras conseguidas por este monstruo de las finanzas.

Es justo reconocer que la idea de Milken se solidificó profundamente, porque la diversificación y ampliación de las operaciones financieras, alrededor de los bonos basura, generó exactamente lo que había previsto de forma certera desde el inicio de sus labores como operador bursátil.

En fin, algunas empresas se caerían sin poder solventar sus deudas, ni tampoco las obligaciones que estaban emitiendo, pero la gran mayoría de las empresas continuaban en el negocio, y los altos interés cancelados compensaban ampliamente a los inversionistas.

Final de la carrera como estafador de Robert Michael Milken

Esta din√°mica ascendente y exitosa, alrededor de los bonos basura, lleg√≥ a su fin cuando entraron en escena un grupo de inversionistas que carec√≠an completamente de escr√ļpulos, que estaban urgidos de grandes sumas de dinero para poder engullirse a otras empresas con fines solamente de especulaci√≥n.

Estos ávidos inversionistas utilizaron el mismo procedimiento que, hasta ese momento, había llevado a la gloria a Milken. Simplemente lo contactaban a él solicitándole inmensas sumas de dinero por las cuales se disponían a cancelar intereses altísimos.

Al conseguir las alt√≠simas sumas solicitadas, presentaban una OPA (oferta p√ļblica de adquisici√≥n) muy agresiva contra otra compa√Ī√≠a a la cual le resultaba imposible resistirse. Esta operaci√≥n se increment√≥ generando que inversores que no pod√≠an arremeter contra otras empresas lo hicieran y el mercado se rompi√≥ indefectiblemente.

El resultado de este tipo de operaciones financieras fue una guerra entre empresas que causó una gran histeria e inseguridad, nadie estaba seguro de que no fuera a aparecer un gran caimán o cocodrilo de las finanzas para tratar de generar una desestabilización de la empresa.

Milken segu√≠a en lo suyo, que era hacer dinero por grandes montones, pero este nuevo sistema de operaciones muy agresivas entre compa√Ī√≠as e inversores fue lo que, a la postre, provocar√≠a su derrumbe. El primero en caer en la trampa fue un cliente suyo: Ivan Boesky. Especulador de grandes garras con asuntos oscuros.

Este operador fue acusado de emplear información ilegal en sus diversas y jugosas operaciones financieras Después, alcanzó un acuerdo con la justicia para su salvación, mediante el cual acusó a Milken y a su empresa Drexel. Este fue el inicio de la caída de este gran estafador famoso.

Por el acuerdo alcanzado entre Boesky y el sistema de justicia de Estados Unidos, Michael Milken fue acusado formalmente, por la fiscal√≠a, por 98 cargos formales, conden√°ndolo a una pena de 30 a√Īos de encierro carcelario. Milken trat√≥ de alcanzar otro acuerdo pagando 600 millones de d√≥lares, pero el juicio contin√ļo en curso.

El juicio adquiri√≥ una din√°mica abrasadora por la multitud de pruebas en contra de Milken, qui√©n para el a√Īo 1.989 abandon√≥ su empleo en la firma Drexel, dejando su suerte en manos de un bufete de abogados que le costar√≠a la fabulosa cifra de 250.000 mil d√≥lares semanales.

Justamente al abandonar su empleo como operador financiero de Drexel, ese mercado de los bonos basura que depend√≠a solamente de su pasmosa habilidad especulativa, se vino abajo irremisiblemente, forzando a que esta compa√Ī√≠a se declarara en bancarrota en el a√Īo 1.990 y en medio de aquel caos.

Este genio de las finanzas dijo, después, que había llegado a un acuerdo con la fiscalía de Estados Unidos, en 1990, declarándose culpable de 5 de los cargos a los cuales se le imputaba, que en total eran 98. Aceptando el pago de una desorbitante cifra en multas, para no ir a prisión.

A pesar de esto, transcurrido solo un tiempo despu√©s, Milken fue a la c√°rcel, cumpliendo condena por 10 a√Īos. Este caso ha creado much√≠sima pol√©mica en el mundo entero, porque mucha gente considera que Milken era inocente, argumentando que √©l solamente cre√≥ un sistema completamente legal y limpio.

El rey de los bonos basura no cumpli√≥ los 10 a√Īos de condena, sino tan solo algunos meses. 

Pagando algo menos 50 millones de dólares en multa, quedó libre en 1.993. Eso sí, le prohibieron que trabajara en ninguna actividad financiera de tipo especulativa.

El mismo día en el cual salió de la cárcel, fue diagnosticado con cáncer de próstata, la misma enfermedad que terminó con la vida de su padre. Los médicos le dijeron que el diagnostico era muy negativo, dándole solamente pocos meses de vida, pero Milken luchó fuertemente contra esta afección, logrando vencerla.

Robert Michael Milken a√ļn vive, e incluso se ha convertido en uno de los grandes benefactores en la lucha contra del c√°ncer, para la cual don√≥ una cuantiosa suma de dinero y escribi√≥ un libro titulado: ‚ÄúThe Taste for Living Cokkbook.‚ÄĚ

La pel√≠cula Wall Street, realizada en 1.987, dirigida por Oliver Stone y protagonizada por Michael Douglas y Michael Sheen, se inspir√≥ en la vida y haza√Īas financieras de este coloso del mundo de la bolsa.


8. Bernard Lawrence ¬ęBernie¬Ľ Madoff (1.938)

Bernard Lawrence Madoff, o tambi√©n conocido como ‚ÄúBernie‚ÄĚ Madoff, naci√≥ el 29 de abril de 1.938, en Nueva York, Estados Unidos de Am√©rica. Casado con Ruth Madoff.

Creador y asesor de grandes inversionistas y operadores financieros de grandes vuelos.

Miembro permanente y activo de la National Association of Securities Dealers, conocida como NASD, por sus siglas en inglés, y que significa organización de auto regulación de la industria de activos financieros de Norteamérica.

La compa√Ī√≠a que fund√≥ se encontraba entre las 5 que promovieron el progreso del NASDAQ, siendo √©l mismo el coordinador m√°ximo del mercado de valores de esta uni√≥n de mercado libre.

Esta empresa abarcaba dos secciones separadas, como eran Bernard Madoxx Investment Securities LLC, en donde ejercía funciones de corredor de bolsa, así como hacedor de mercado en acciones de Norteamérica (market maker) y la sección de Investment Advisory, que fue en la que se ejecutó la estafa.

En el √°rea de Investment Advisory, hacia las inversiones para la compa√Ī√≠a Hedge Funds, comprendida a su vez en otras dos compa√Ī√≠as: Fairfield Sentry, Kingate u Optimal. Esta √ļltima representaba a la empresa Espa√Īola Santander. Sus dos iniciales clientes fueron Frank Avellino y Michael Bienes.

Los resultados exitosos de los fondos que manejaba la empresa, dirigida por Madoff desde 1.992, fueron innegables, pero la manera de gestionar su fondo tuvo algunas críticas, porque los auditores de Bernie conformaban una reducida oficina sin siquiera personal.

Para el a√Īo 1.999, un gestor de inversionistas con mucha experticia en el mercado de derivados, introdujo una misiva a la SEC, en Boston, con denuncias muy detalladas sobre lo que estaba pasando, y no fue sino hasta 9 a√Īos despu√©s que reconocieron la validez de sus denuncias.

El nombre de este informante era Harry Markopolos, convirtiéndose en una especie de garganta profunda al más puro estilo de la garganta profunda del afamado caso Watergate, que dio al traste con la presidencia de Richard Nixon y fue inmortalizado en el libro y la película, titulados ambos: Todos Los Hombres Del Presidente.

Estafador famoso Bernard Lawrence "Bernie" Madoff

Metodología de la estafa de Bernie

A continuación, explicaremos con todo detalle el esquema o procedimiento que utilizo Bernie Madoff para ejecutar su estafa.

Al principio, la idea de establecer un fondo con amplia cobertura financiera, no se podía tachar como una estafa. Sin embargo, la forma como Madoff atrajo las inversiones y distribuía los retornos, sí.

Madoff usó el llamado esquema Ponzi en la captación de inversiones y distribución de retornos.

Ponzi, simplemente pensaba que existía una opción de negocio sobre la base de la idea de que los cupones de respuesta internacional de correos se podían vender en Estados Unidos a un precio mayor que en el extranjero, y se iban a producir ganancias debido al tipo de cambio.

De este modo, lo que hizo fue difundir masivamente esta idea por los Estados Unidos y así muchísimas personas tomaron la decisión de formar parte de este negocio, avalando con grandes cantidades de capital.

Ponzi logró convencer con mucha astucia a amigos y asociados por igual, de que avalaran su sistema inicialmente con la oferta de que les iba a retornar un 50% de su capital en una inversión durante un lapso de 45 días. Luego de este empuje inicial, los inversionistas comenzaron a aparecer por todas partes.

Luego, hizo contratos a varios agentes, pagando grandes comisiones por los dólares que aportaran. Se dio el caso de muchas personas que vendieron o hipotecaron sus viviendas con la fe en que iban a alcanzar un retorno más alto.

A pesar de que Ponzi estaba obteniendo grandes ganancias con estos aportes de capital fresco de las personas, no compraba los cupones y cancelaba dividendos que alcanzaban el 100% en un período de tres meses, usando el capital de los inéditos o noveles inversionistas.

El esquema de Ponzi consist√≠a en atraer inmensas cantidades de dinero de personas particulares, compa√Ī√≠as y bancos, prometi√©ndoles cancelarles altos intereses en poco tiempo. Lo falaz de este esquema es que Ponzi, que captaba los fondos, no cobraba comisiones ni tampoco hacia inversiones con ese dinero.

Surge la interrogante legitima ¬Ņde d√≥nde sacaba el dinero extra para la cancelaci√≥n de los intereses? Aqu√≠ reside la trampa, porque los pagaba con las inversiones aportadas por los siguientes inversionistas, o incluso del mismo capital proporcionado por las mismas personas.

De ahí que el esquema creado por Ponzi solamente funcione con la entrada de nuevos inversionistas, o justamente cuando los antiguos invierten nuevamente, alimentando continuamente la cadena de cancelación de los intereses hasta el infinito.

Por otra parte, este sistema funciona solamente si va creciendo continuamente la cifra de víctimas o nuevos inversionistas, porque si no se van generando nuevas inversiones, no existe manera de cancelar los intereses, ni tampoco el capital proporcionado.

Por este motivo es que el esquema de Ponzi se vuelve una gran estafa, debido a que en un momento determinado no va a existir un n√ļmero suficiente de nobles inversores que cubran a los precedentes.

Por otra parte, la inversión o el dinero fresco absorbido, en muchísimas ocasiones se utiliza o emplea solamente para el provecho personal del que capta dichas inversiones.

Ahora, aclarado este punto del esquema de Ponzi, entraremos de fondo con la estafa de Madoff y sus intr√≠ngulis. Lo que hac√≠a este h√°bil personaje era seducir clientes a trav√©s de su compa√Ī√≠a Bernard L. Madoff Invesment Securities LLC, que estaban ansiosos de invertir su dinero para obtener dividendos r√°pidamente.

Este esquema Ponzi utilizado por Madoff, aunque era ya muy conocido, tardó mucho tiempo en descubrir su estafa por las autoridades, porque los llamados hedge funds.

Estos hedge funds son fondos de inversiones libres, que se denominan tambi√©n instrumentos de inversi√≥n alternativas o fondos de altos riesgo. B√°sicamente son herramientas financieras de inversi√≥n, cuya √ļnica funci√≥n es hacer una amplia cobertura de la cartera, contraponi√©ndola a las actividades del mercado.

Dichos fondos los gestionan firmas de corredores de bolsa, oficinas, empresas gestoras de fondos y bancos de inversionistas. Para la √©poca cuando Madoff realiz√≥ su estafa, los hedge funds estaban poco regulados en relaci√≥n con sus inversionistas. Solo hab√≠a una peque√Ī√≠sima exigencia de informaci√≥n sobre ellos.

Además, no existía ninguna norma o regla que obligara a la publicación los resultados de estos fondos de inversiones libres, ni diaria ni semanalmente. Madoff se aprovechó de esta situación para comenzar la acumulación de dinero de cientos de inversionistas a los que les cancelaba rendimientos altísimos.

De esta forma, la metodolog√≠a de estafa utilizada por Madoff en el fondo era simple, pero al mismo tiempo tramposa para los clientes de su compa√Ī√≠a. Solo consist√≠a en que los clientes cancelaran las rentas esperadas de los viejos compradores.

El sistema funciona solamente cuando existen nuevos inversionistas que, luego, se van convirtiendo en víctimas. Estos ingresan al negocio con muchísima ambición, solicitando con esperanza sus dividendos en un lapso corto, animados por la codicia.

Los peligros de la operaci√≥n eran alt√≠simos, porque lo que ense√Īa la l√≥gica de las finanzas es que, a mayor rentabilidad, el riesgo crece much√≠simo. Por esta raz√≥n, cuando los nuevos inversionistas disminuyeron la pir√°mide de finanzas creada por Madoff, se vino a pique como un castillo de naipes el negocio.

Lo que sucedió al final de la historia de Bernie era previsible. El sistema tenía que colapsar irremediablemente, porque las novedosas inversiones no entraron más y los problemas para la cancelación de las ganancias se acumularon irremisiblemente. Si no hay noveles clientes, era imposible cancelar a los viejos.

Final de la carrera como estafador de Bernie

Por otra parte, la gran crisis econ√≥mica planetaria, del a√Īo 2.008, lo perjudic√≥ dej√°ndolo en evidencia. Gracias a dicha crisis, la gente comenz√≥ a demandar el reembolso de su capital invertido, desanimando a que otros siguieran invirtiendo en plena crisis.

De este modo, muchas personas que hicieron inversiones en el sistema dise√Īado por Madoff, exig√≠an que lo que hab√≠an invertido le fuera devuelto, as√≠ como muchos se retiraron por completo. Esta situaci√≥n descrita aqu√≠, sumado a que no hubo nuevos clientes que invirtieran su capital en el negocio, produjo la ca√≠da del sistema.

Seg√ļn las estimaciones econ√≥micas de un periodista que ejerc√≠a la corresponsal√≠a de negocios para la BBC, de Londres, el capital aportado por los financiadores jam√°s se invert√≠a en la bolsa de valores.

Bernie también estafó a varias fundaciones con fines caritativos, básicamente de la comunidad hebrea de los Estados Unidos, de la cual él era uno de los fundamentales o estelares personajes.

De esta forma, las numerosas víctimas de este habilidoso estafador se agrupan en 3 clases diferentes, como son las siguientes:

  1. Bancos y empresas de seguros.
  2. Bancos privados y fondos.
  3. Fundaciones de tipo caritativas y personas particulares.

Hay que a√Īadir, a estos 3 grupos, un cuarto subgrupo, de aquellas personas que no entraron en la estimaci√≥n final porque no se ha podido determinar el monto total de lo que llegaron a perder.

A Bernie Madoff lo condenaron el 29 de junio de 2.009. El juez federal de los Estados Unidos, Denny Chin, le lleg√≥ a dictar la sentencia de 150 a√Īos de c√°rcel, que se constitu√≠a en la mayor de todas las condenas por estafas agravadas, llevadas a cabo por m√°s de dos d√©cadas y un monto estimado de 68.000 millones de d√≥lares.

Bernie - Estafador sin ning√ļn arrepentimiento

El maquiavélico personaje neoyorquino de las finanzas, expresó lo siguiente en una entrevista que concedió a la revista New York Magazine, en el mes de junio de 2.010:

‚ÄúNo me arrepiento ni siento los da√Īos causados a mis estafados, que se jodan mis v√≠ctimas. Eran (sus clientes) avaros y est√ļpidos, fue una pesadilla para m√≠. Me habr√≠a gustado que me hubieran cogido hace 6 u 8 a√Īos. La prisi√≥n es para m√≠ una liberaci√≥n.‚ÄĚ

Las siguientes empresas constitu√≠an algunas de las compa√Ī√≠as utilizadas por Bernie Madoff para realizar sus inversiones en la bolsa de valores:

  • Banco Santander (a trav√©s del Optimal Fund).
  • Banco Esp√≠rito Santo.
  • Fairfield Sentry Ltd.
  • Nomura Holdings13.
  • Tremont Capital Management.
  • Access International Advisors LLC (a trav√©s del American Selection Fund)
  • Ascot Partners.
  • Robert I. Lappin Charitable Foundation.
  • M&B Capital Advisers.
  • Maxam Capital Management.
  • BNP Paribas13.
  • NPB Neue Privat Bank (Zurich).
  • Bramdean Alternatives.
  • Fairfield Sentry Ltd.
  • Fairfield, Connecticut.
  • Kingate Global Fund Ltd.

Una vida llena de estafas llevada a la televisión

La azarosa vida llena de estafas y episodios enga√Īosos de Bernie Madoff, ha sido representada en la televisi√≥n en varias oportunidades. Por ejemplo, en el filme para televisi√≥n: Madoff (2016), el actor Richard Dreyfuss lo interpreta acertadamente.

Igualmente, en la película para la empresa de tv por cable HBO, titulada Wizard Of Lies, el célebre actor ítalo estadounidense Robert De Niro logró crear una brillante interpretación del agente financiero neoyorquino.

La serie de televisi√≥n Curb Your Enthusiasm, en el cap√≠tulo final de la temporada n√ļmero 7, se refiere claramente a Madoff y argumenta que ejecut√≥ una gran estafa por miles de d√≥lares al personaje, llamado en la serie, George Constanza, interpretado por Jas√≥n Alexander.


9. Christophe Rocancourt

Christophe Thierry Rocancourt naci√≥ en Francia el 16 de julio de 1.967. De su biograf√≠a se sabe muy poco, tan solo que su madre trabaj√≥ ocasionalmente como prostituta y su padre era un consumado alcoh√≥lico. Sus padres lo abandonaron en un orfanato cuando ten√≠a solo 5 a√Īos.

Siendo muy joven, en las calles de Paris, cometió su primera gran estafa cuando falsifico los documentos de una propiedad que no era suya, vendiéndola por 1.400.000 millones de dólares.

La gran estafa de Christophe Thierry Rocancourt

A Christophe Thierry Rocancourt podríamos calificarlo como el hombre de las mil caras o rostros. Sus grandes estafas se relacionan con lo que se conoce, en las ciencias penales, como la suplantación de identidades.

En este sentido, Rocancourt ha comentado profusamente, en algunas entrevistas que le han realizado, cómo ha utilizado no menos de doce apodos, convenciendo a grandes personajes del mundo de las finanzas internacionales, que invirtieran en sus trampas.

Su habilidad y astucia argumentativas son de tal magnitud que incluso los lleg√≥ a convencer de que le cancelaran lujos√≠simas cenas y banquetes millonarios, con la excusa de que √©l tambi√©n era un hombre adinerado. Ning√ļn rico y magnate le rechaz√≥ estos convites, gracias a su pasmosa capacidad de convencimiento.

De este modo, las identidades que ha adoptado van desde un afamado productor de películas internacional, hijo ilegitimo de la estrella de cine Italiana Sofía Loren, magnate capitalista de grandes inversiones, hasta sobrino de Oscar De La Renta y sobrino del productor de cine Dino De Laurentis.

Igualmente, ha compartido su vida con grandes celebridades del mundo del espectáculo. Vivió un tiempo con el actor de Hollywood Mickey Rourke. Logró convencer al actor y experto en artes marciales Jean Claude Van Damme de que produjera un film suyo.

Estafador famoso Christophe Rocancourt

Relaciones personales en base a identidades falsas

Esta habilidad suya para suplantar identidades, igualmente le ha servido para establecer sus relaciones personales. Presentándose y haciéndose pasar por el sobrino del productor cinematográfico Dino De Laurentis, se casó con la actriz y modelo Gry Park, con la cual tuvo un hijo.

Utilizando el mismo procedimiento de suplantaci√≥n de identidades de personajes famosos, logr√≥ casarse con la modelo de Playboy P√≠a Reyes, con la cual tuvo un hijo tambi√©n, al que bautizaron como Zeus. Estando casado con esta √ļltima, estableci√≥ intimidad conyugal con, la tambi√©n modelo de Playboy, Rhonda Rydell.

Rhonda Rydella despu√©s comentar√≠a que Christophe la enga√Īo, dici√©ndole que era miembro de la nobleza francesa, por ser hijo de una condesa. Se puede notar claramente la espl√©ndida habilidad de este embaucador para el enga√Īo y la estafa.

El final de la estafa (su estrepitosa caída)

Las cosas se le complicaron, en el a√Īo 1.997, a este refinado embaucador cuando la polic√≠a allano la suite del hotel en donde estaba alojado, y luego, en 1.998, la polic√≠a lo apres√≥ por su participaci√≥n en un tiroteo.

En el a√Īo 1.999 lo liberaron de las acusaciones de falsificaci√≥n de pasaportes, luego de sobornar a varios empleados del departamento de Estado, con el fin de conseguir un pasaporte.

En el a√Īo 2.000 lo arrestaron en Los Hamptons, por no cancelar una factura de hotel. Despu√©s de asegurar que iba a cancelar la fianza, la incumpli√≥ y se mud√≥ a Canad√°, aplicando su estafa favorita como es la suplantaci√≥n de identidades. Esta vez lo hizo simulando ser el piloto de carreras Michael Van Hoven.

Ni los ancianos se salvaban del estafador Christophe Rocancourt

La cadena de hechos desafortunados continua el 27 de abril de 2.001 cuando, junto a su esposa Pía Reyes, lo arrestaron en Victoria, perteneciente a la Columbia Británica canadiense, por estafar a una pareja de ancianos. Pia salió en libertad tras probar que no estaba involucrada en ninguno de los delitos de su esposo.

Rocancourt tuvo que pagar un a√Īo de c√°rcel previamente a su extradici√≥n a los Estados Unidos de Am√©rica, espec√≠ficamente en Nueva York, en donde se declar√≥ culpable de los delitos de hurto, robo, soborno, contrabando, fraude, estafa y perjurio en contra de 19 v√≠ctimas.

Luego, en septiembre del 2.003, le dictaron una sentencia judicial que consisti√≥ en una multa de 9 millones de d√≥lares, una orden para cancelar 1.2 millones por concepto de restituci√≥n de da√Īos ocasionados en un lapso de tres a√Īos y diez meses, encerrado en la prisi√≥n federal.

Despu√©s de completar su sentencia en prisi√≥n, Christophe volvi√≥ a Paris en octubre del 2005, y comenz√≥ a vivir con la modelo y ex miss de Francia Sonia Rolland, con la que tuvo una hija llamada Tess. Ya para los primeros d√≠as del a√Īo 2.008, los dos anunciaron su separaci√≥n.

Hasta de la enfermedad se aprovechó

En el a√Īo 2.009, la cineasta Catherine Breillat acus√≥ formalmente a Rocancourt de estafarla con 70.000‚ā¨, aprovech√°ndose de su enfermedad cerebrovascular diagnosticada en el a√Īo 2.004, que la incapacito mentalmente.

Finalmente, la cadena de desatinos e infortunios del hombre de las mil caras finaliz√≥ en el a√Īo 2.012, cuando fue sentenciado y condenado a prisi√≥n por abuso de f√°bula o abuso de debilidad de la cineasta Catherine Breillat, y de esta forma tomar su dinero.

As√≠ finalizo la impresionante aventura de suplantaci√≥n de identidades, trampas, fraudes y estafas cometidas por Christopher Rocancourt, quien, seg√ļn confesiones propias, logr√≥ extraerles a su victimas la cifra aproximada de 40 millones de d√≥lares.

Christophe Thierry Rocancourt Рsu vida de estafas llevada al cine y la televisión

Esta rocambolesca vida no pod√≠a pasar desapercibida para el cine, ni tampoco para la televisi√≥n. De esta manera, la serie de televisi√≥n Mugshots realiz√≥ un cap√≠tulo dedicado a su extravagante existencia, titulado ‚ÄúChris Rocancourt Una estafa francesa‚ÄĚ que fue transmitida en el a√Īo 2.013.

Asimismo, el film titulado ‚ÄúAbuso De Debilidad‚ÄĚ, dirigido por Catherine Breillat, est√° basado en la escabrosa estafa cometida por Christopher en contra de la cineasta. Es que resultaba casi imposible que una vida llena de trampas y ardides al mejor estilo de esp√≠as inmortalizados por el cine, no fuera llevado al s√©ptimo arte.


10. Ferdinand Demara

Ferdinand Waldo Demara, Jr., tambi√©n conocido como ‚ÄúFred El Gran Impostor‚ÄĚ, naci√≥ el 21 de diciembre de 1.921, en Massachusetts, Estados Unidos.

Murió el 7 de junio de 1.982, en Anaheim, Estados Unidos. Su padre se llamaba Fernando Waldo Demara y fungía como operador de cine.

Su vida fue muy turbulenta desde sus inicios, cuando de 16 a√Īos logr√≥ escaparse, uni√©ndose a los monjes cistercienses en Rhode Island, donde estuvo muchos a√Īos. Luego, en el a√Īo 1.941, consigui√≥ unirse al ej√©rcito de los Estados Unidos.

La gran estafa de Ferdinand Demara

Ferdinand Demara fue un consumado estafador que lleg√≥ a suplantar varias identidades, comenzando en estas menesterosas actividades cuando a√ļn estaba sirviendo en el ej√©rcito de los E.E.U.U., al pedirle prestada la identidad a Anthony Ignolia, un compa√Īero suyo de las fuerzas armadas, ausent√°ndose sin permiso.

Su azarosa vida contin√ļo con dos intentos m√°s de convertirse en monje sin √©xito, tras lo cual se uni√≥ a la marina de los Estados Unidos. Despu√©s de fracasar en este nuevo intento de convertirse en un militar de carrera, simul√≥ su propio suicidio y con otro nombre suplantado (Robert Linton French) logr√≥ convertirse en un psic√≥logo con tendencia religiosa.

Estafador famoso Ferdinand Demara

Ferdinand Demara – El hombre de las mil identidades

Otras identidades suplantadas lo llevaron a ejercer diversas profesiones con singular maestr√≠a, a pesar de no haberlas estudiado profesionalmente. As√≠, fue profesor de psicolog√≠a en una universidad de Pensilvania, celador de un manicomio en los √Āngeles, asistente de comisario, abogado, editor, onc√≥logo, guardia de prisi√≥n, profesor e instructor en el colegio de San Martin, etc.

Después de muchísimo tiempo ejerciendo todas estas profesiones, gracias a la estafa de la suplantación de identidades, el FBI consiguió atraparlo y fue encarcelado durante 18 meses por deserción del ejército y de la marina. Tras salir libre, estudió derecho por las noches en la universidad del Noreste.

El final de la estafa de Ferdinand Demara

Posteriormente, se asoció a la hermandad de la Instrucción Católica De Maine por varios meses. Durante el tiempo que estuvo en esta hermandad, conoció un joven medico llamado Joseph C. Cyr, que ejercía como cirujano naval en Canadá, al que también le hurto la identidad.

Gracias a esta nueva identidad, se unió al buque de guerra Cayuga, participando en funciones médicas de cirujano, nada más y nada menos que en la guerra de Corea, en la cual se ganó la fama y el reconocimiento por la cantidad de operaciones exitosas realizadas a los soldados de la marina canadiense.

La fortuna y la suerte de este gran embaucador finaliz√≥ cuando el aut√©ntico m√©dico Joseph C. Cyr encontr√≥ su imagen en un reportaje de una prestigiosa revista de medicina, a la cual hab√≠a enga√Īado haci√©ndose pasar por este cirujano naval. Enseguida el gobierno de Canad√° lo expuls√≥ de este pa√≠s.

Una vida de estafas llevada al cine

Como ha ocurrido con otros renombrados grandes estafadores, Ferninand Demara fue inmortalizado en la gran pantalla a trav√©s de una notable pel√≠cula titulada ‚ÄúEl Gran Impostor‚ÄĚ, Protagonizada por Tony Curtis y dirigida por Robert Mulligan.


11. David Hampton

David Hampton naci√≥ el 28 de abril de 1.964, en Buffalo, Nueva York ‚Äď Estados Unidos.

Este personaje neoyorquino se convirtió en un embaucador que hizo de la estafa su modo de vida, y más específicamente la suplantación de identidades. Era el hijo mayor de un exitoso abogado oriundo de Nueva York.

La gran estafa de David Hampton

Hampton, desde sus comienzos como gran estafador, lo hizo por la puerta grande de la trampa. Su primera experiencia en este mundo la tuvo cuando pudo ingresar, junto a un amigo, a la célebre discoteca neoyorquina Estudio 54.

Para lograrlo, suplantó la identidad del hijo del famoso actor negro de Hollywood Sidney Poitier, y su amigo suplantó la identidad del hijo actor estadounidense Gregory Peck. Ese día pudo comer y beber gratis, gracias a esa supuesta identidad falsa como hijo de una celebridad.

Estafador famoso David Hampton

La estafa de David Hampton se perfecciona

Fue perfeccionando dicha estafa, convenciendo a m√°s de 12 personas para que le dieran dinero en efectivo y le brindaran comidas en lujosos restaurantes de Nueva York.

Entre estas personas se encontraban grandes celebridades, por ejemplo, la actriz Melanie Griffith, el actor Gary Sinise, el modisto Calvin Klein, a Osborn Elliot, decano de la escuela de periodismo de la universidad de Columbia y al célebre director de orquesta, pianista y compositor Leonard Bernstein.

Con todos estos famosos personajes, de distintas profesiones y ocupaciones, les aplic√≥ varias modalidades de la estafa. Por ejemplo, a algunos les dijo que era un amigo √≠ntimo de sus hijos. A otros les minti√≥ dici√©ndoles que acababa de perder un vuelo a√©reo a Los √Āngeles, con el equipaje.

En fin, este habilidoso personaje tramposo del mundo de la estafa y la mentira, se inventaba miles de historias y cuentos, todos muy bien hilvanados para conseguir sus oscuros fines.

La caída de un gran estafador

La vida de mentiras, trampas y estafas de David Hampton, no fue muy extensa. En octubre de 1.983, a la edad de 19 a√Īos, lo arrestaron y obligaron a cancelar una restituci√≥n de casi 5.000$ a sus v√≠ctimas, por los delitos de estafa.

Cuando se neg√≥ rotundamente a cancelar estas multas, fue condenado a cumplir una pena en un lapso de 18 meses a 4 a√Īos, en la c√°rcel. Luego de cumplir esta pena y salir libre, Hampton contin√ļo con su trampa favorita de suplantaci√≥n de identidades.

Viajó muchísimo por los Estados Unidos, buscando nuevas víctimas, y siempre hacia lo mismo, pero esta vez fue varias a veces a la cárcel en varios estados de la unión americana, denunciado por las personas a las cuales perjudicó con sus delitos.

Triste final de David Hampton

En la temporada primaveral del a√Īo 1.996, David Hampton arrib√≥ a Seattle, Washington, y se hizo pasar por Antonio de Montilio, hijo de un famoso y rico m√©dico del Distrito de Columbia. Se invent√≥ una historia fant√°stica, diciendo que hab√≠a sido asaltado cuando deb√≠a entrevistar a Bill Gates para la revista Vogue.

En este c√≠rculo vicioso permaneci√≥ mucho tiempo, pagando muchas condenas en la c√°rcel por estafas, hasta que muri√≥ en la cl√≠nica Mount Sinai Beth, Israel, por complicaciones derivadas al VIH, que hab√≠a contra√≠do hace algunos a√Īos atr√°s.

Vida de David Hampton inmortalizada en el cine

Como no pod√≠a tratarse de una excepci√≥n de la regla, que ha permitido llevar la vida de estos celebres estafadores al cine, la azarosa existencia de David Hampton constituye el centro de la trama alrededor de la cual gira la pel√≠cula ‚ÄúSeis Grados De Separaci√≥n‚ÄĚ.

Este film est√° protagonizado por Will Smith y la dirigi√≥ Fred Schepisi, en el a√Īo 1.993.


12. Cassie L. Chadwick

Este fue el nombre que utiliz√≥ una mujer canadiense, que enga√Īo muchos bancos estadounidenses por varios millones de d√≥lares, cuando se hac√≠a pasar por la hija heredera universal del magnate Andrew Carnegie.

Su aut√©ntico nombre era Elizabeth Bigley y naci√≥ el 10 de octubre de 1.857, en Eastwooodun, zona al oeste de Canad√°. Sus padres se llamaban Dan y Annie, quienes eran unos peque√Īos granjeros de esta misma provincia.

Tenía tres hermanas, cuyos nombres eran Mary, Alice y Emily. Además, tuvo un hermano varón que se llamaba Bill.

Tempranos inicios como estafadora

A la edad de 14 a√Īos, Chadwick comenz√≥ sus andanzas como estafadora en Ontario, Canad√°. En ese sitio estableci√≥ una cuenta de banco con una misiva de una cuestionada herencia de un supuesto t√≠o que ten√≠a en Inglaterra, y una √≠nfima cantidad de dinero en efectivo.

Luego de establecerse en Ontario, emiti√≥ muchos cheques sin fondo a varios negociantes del lugar. Ya para el a√Īo 1.870, estuvo encarcelada por primera vez, pero enseguida la pusieron en libertad por su escasa edad.

Estafadora famosa Cassie L. Chadwick

Comienzos como estafadora en los Estados Unidos

Alg√ļn tiempo despu√©s de su estancia por Ontario, Chadwick se mud√≥ a los Estados Unidos, alquilando la planta baja de una casa ubicada en la avenida 149, perteneciente a la calle Garden en Cleveland, Ohio.

Esta planta se la alquilo a una se√Īora de apellido Brown. Se present√≥ como una mujer viuda, asumiendo el nombre esot√©rico de Madame Lydia De Vere, haci√©ndose pasar por una mujer adivina, utilizando para ello los fondos de auxilio de un banco.

Matrimonio con un nombre falso

En 1.882 logra contraer matrimonio, utilizando el falso nombre de Lydia DeVere, con el medico Wallace S. Springsteen en Cleveland, Ohio. Después, tomando el apellido de su esposo, unido al de la falsa vidente que había adoptado anteriormente, terminó mudándose a la residencia del médico en la avenida 3 de la calle Garden.

Una fotografía de ella apareció en un periódico de la ciudad, lo que motivó a que su hermana Alice, así como otras personas, fueran a su casa y le reclamaran al doctor Springsteen las deudas que su conyugue tenía con ellos.

Una vez que el doctor Springsteen confirmara la veracidad de estas historias de endeudamiento de su esposa, se vio forzado a echarla de su hogar y establecer una demanda de divorcio que, finalmente, sali√≥ por el tribunal a comienzos del a√Īo 1.883, estableci√©ndose todas las deudas a nombre de la se√Īora Lydia Devere.

Chadwick de nuevo como vidente

Chadwick volvi√≥ a establecerse como adivina esot√©rica en Cleveland, conociendo a su pr√≥ximo esposo bajo otro nombre y apellido: Madame Marie LaRose. El marido era el se√Īor John R. Scott, quien fung√≠a como agricultor y ganadero del condado de Trumbull, Ohio.

Su gran astucia hizo convencer a su nuevo esposo de que le firmara un acuerdo prenupcial, en el que declaraba el abuso de su primer marido. Luego de vivir por 4 a√Īos en la granja, asisti√≥ con el acuerdo prenupcial, firmado por este nuevo esposo falsificado, en el cual este confesaba una infidelidad para realizar la solicitud de separaci√≥n o divorcio.

Su primer juicio por estafa

En 1.886, volvi√≥ a adoptar la falsa identidad de una clarividente esot√©rica, ahora con el nombre de Lydia Scott. Al a√Īo siguiente, adopt√≥ el nombre de Madame Larose.

En 1.889, otra vez falsifico varios cheques sin fondo, siendo declarada culpable y condenada por 9 a√Īos y medio en una c√°rcel de Toledo, Ohio. Logr√≥ salir mediante libertad condicional en 1.891, regresando a Cleveland.

El tercer esposo de Chadwick

A su regreso a Cleveland, tom√≥ el nombre de la se√Īora Cassie Hoover, abriendo un prost√≠bulo muy cerca del oeste de la ciudad. En ese sitio, lleg√≥ a conocer a su siguiente esposo, o v√≠ctima. Un viudo millonario que se llamaba Dr. Leroy Chadwick.

Cuando Chadwick se enter√≥ de la muerte reciente de su primer esposo, el doctor Springsteen, hizo la pantomima de que era una viuda amable, la se√Īora Hoover, que regentaba una honorable casa de embarque para damas. As√≠ se present√≥ al doctor Leroy Chadwick.

Cuando este le comentó que el sitio comercial que ella le estaba aludiendo era un prostíbulo famoso, la estafadora volvió a hacer un show, desmayándose en el piso. Al supuestamente recobrar la lucidez, sonrojada le juró que ella jamás regentaría una cosa así.

Seguidamente, le rog√≥ al doctor encarecidamente que la sacara fuera del edificio, para que a ninguna persona se le ocurriera imaginar que ella estaba en complicidad con un negocio de esa cala√Īa.

Con la identidad de Cassie Chadwick

En 1.897 contrajo nupcias con el Dr. Chadwick. En el lapso que pasó como esposa del doctor Chadwick, nunca se aclaró si este estaba en plena conciencia del hijo que ella tenía, Emil Hoover. Tampoco se supo si sabía que este hijo lo cuidaba una de las damas que trabajaban en el prostíbulo.

Cassie L. Chadwick era maravillosa falseando identidades propias y ajenas.

En la documentación de la corte, llegó a identificarse como una mujer soltera y sin descendencia alguna, en el momento en el cual la acusaron de falsificación.

A pesar de esto, en el censo acaecido en Estados Unidos del a√Īo 1.900 (Distrito 97 de Cleveland, Ohio y perteneciente al Condado de Cuyahoga) lleg√≥ a identificarse como Cassie Chadwick, con fecha de nacimiento del 3 de febrero de 1.862, en el estado de Pennsylvania.

Su descendiente Emil lo censaron con el nombre de Emil Chadwick, con fecha de nacimiento de septiembre de 1.886, en Canadá. Luego de que se conociera por todo el país las grandes estafas de su madre, Emil Hoover fue identificado como su descendiente directo.

Final de la usurpadora de Identidades de Chadwick

Chadwick falleci√≥ exactamente el d√≠a que cumpli√≥ a√Īos, en la c√°rcel de Columbus, el 10 de octubre de 1907, apenas con 50 a√Īos de edad. Su funeral fue dirigido y oficiado por el reverendo F. W. Thompson, perteneciente a la Iglesia Metodista de College Avenue.

La enterraron el 16 de octubre de 1.907, en el Cementerio Episcopal, ubicado en Woodstock, Ontario ‚Äď Canad√°, precisamente el lugar donde naci√≥.

13. Marc Stuart Dreier

Llegamos al √ļltimo de los artistas de la estafa: Marc Stuart Dreier, qui√©n naci√≥ el 12 de mayo de 1.950, en Nueva York, en la costa sur de Long Island, en un lugar muy rico llamado las cinco ciudades. Su padre era propietario de una gran cadena de cines.

Hizo sus estudios secundarios en Lawrence High Schoolen, donde llegó a presidir el consejo estudiantil, graduándose con excelentes notas.

Asimismo, logr√≥ graduarse en la Universidad de Yale, en el a√Īo 1.972, sacando una Licenciatura en Artes y obteniendo un Doctorado en Jurisprudencia y leyes de la Facultad de Derecho de la universidad de Harvard, en 1.975.

Comienzos de su carrera como abogado

Sus primeros pasos como abogado transcurrieron al final de la d√©cada de 1.970, en el bufete de litigios Rosenman & Colin, Freund, Lewis & Cohen, que estaba compuesta para la √©poca por 80 abogados. Ya para los inicios de los a√Īos 80, lo nombraron socio de esta firma de abogados.

Luego, en 1.987, se cas√≥ con una socia de esta firma de abogados, Elisa Peters, matrimonio que dur√≥ hasta el a√Īo 2.000, cuando rompe la sociedad que manten√≠a con un ex compa√Īero del bufete, en el cual comenz√≥ a litigar profesionalmente, abriendo su propia firma.

Estafador famoso Marc Stuart Dreier

Su meteórico ascenso en la carrera de abogacía

En 1.989, se asoci√≥ a la firma de abogados de Fulbright & Jaworski, ubicada en Nueva York. Lleg√≥ a convertirse en director adjunto de litigios de toda la ciudad de Nueva York. Posteriormente, renunciar√≠a a este bufete en marzo de 1.995, integr√°ndose al bufete Duker & Barrett alrededor de un a√Īo.

En 1.996, siguiendo con este recuento, form√≥ una sociedad con un abogado de Florida, Neil Baritz, que pose√≠a una peque√Īa firma corporativa y de valores, formando un bufete conjunto llamado Dreier & Baritz.

A pesar de que esta fue la compa√Ī√≠a precursora de lo que m√°s tarde ser√≠a Dreier LLP, siempre se esforz√≥ por distinguirse de su socio con su pr√°ctica profesional. De 1.999 al 2.002, Dreier, Baritz y Federman (otro abogado que luego se asoci√≥ a ellos dos) se expandieron, abriendo oficinas en Nueva York y Boca Rat√≥n, junto a un grupo de socios de Oklahoma.

Dreier se encargar√≠a de dirigir la oficina ubicada en Park Avenue, que ya previamente estaba arrendada por la nueva compa√Ī√≠a. Se destac√≥ inmediatamente utilizando las grandes demandas de tipo colectivo, que producir√≠an inmensas ganancias.

Los grandes lujos de una estrella ascendente del derecho

Esta forma de ejercer el derecho, aunado con sus onerosos gastos espectaculares en lujos, le provocaron fuertes problemas con su socio Federman, culminando dicha relación con una posterior demanda judicial en los tribunales.

Estos gastos incluirían adornos costosos, casas en Westhampton, en Quogue y en Los Hamptons, un yate Seascape de 37 m de $18 millones, un fastuoso penthouse en la exclusiva zona de Santa Mónica, en California, varios Mercedes Benz, etc.

La cima de los lujos y la carrera como estrella del derecho

En el a√Īo 2.006, la carrera ascendente de Dreier toc√≥ el cenit al fundar su propia firma de abogados, con sede en 5 ciudades distintas y haci√©ndole promesas a sus clientes de jugosas compensaciones, con las cuales captaba a grandes millonarios.

La oficina central de esta firma de abogados, ubicada en el 499 de Park Avenue, albergaba maravillosas obras de arte valoradas entre 30 a 40 millones de d√≥lares, incluyendo piezas del famoso artista espa√Īol Pablo Picasso y una pintura de Warhol, en la que estada retratada Jacqueline Kennedy Onassis.

Esta firma de abogados funcionaba más como una gran corporación que como una sociedad, en la cual Marc Dreier fungía como el exclusivo propietario de los socios de todos los capitales.

Adem√°s, ejerc√≠a un exhaustivo control de todas las finanzas de la compa√Ī√≠a, manejando de igual modo todos sus cargos administrativos. No exist√≠a ninguna junta o comisi√≥n ejecutiva, ni tampoco reuniones de asociados.

Dreier operaba como una corporaci√≥n y no como una sociedad. Marc Dreier era el √ļnico propietario de la sociedad de capitales y controlaba todas las finanzas de la empresa, as√≠ como todas las funciones administrativas.

Todos los tratos se estructuraron para que solo él supiera cada uno de los detalles y tuviera acceso a todas las cuentas.

Dreier pudo convencer a los abogados de su firma que este acuerdo era el más adecuado, recalcándoles que así podían estar solamente concentrados en la parte jurídica, al mismo tiempo que él se encargaba de la administración del bufete.

De esta forma, pudo contratar abogados por el lapso de 3 a√Īos, fij√°ndole sus sueldos y cancel√°ndoles bonos que se basaban en los honorarios que de manera individual los abogados ya arrastraban de antes.

Gracias a los documentos de la corte por los juicios entablados contra Dreier, algunos profesionales del derecho alcanzaron a percibir salarios que superaban los 50.000 dólares por semana.

La expansión de la estrella del derecho siguió su rumbo imparable

Para el a√Īo 2.007, la expansi√≥n de Dreier era algo imparable. Asimismo, recluto al abogado super estrella de Hollywood Stanton Larry Stein, que pose√≠a una cartera de grandes clientes tales como Mary-Kate, Ashley Olsen y Hilary Duff.

Esta exitosa expansión consiguió que la firma de abogados Dreier LLP aumentara sus ingresos de 60 millones de dólares (2.006) a 90 millones de dólares (2.007).

Sin tomar en cuenta el incremento en los vol√ļmenes de los negocios de la firma, el bufete operaba con unas p√©rdidas netas que oscilaban el mill√≥n de d√≥lares mensuales por los extravagantes gastos de Dreier.

La tragedia toca de cerca a Marc Dreier

La tragedia llegar√≠a a tocar la puerta de Marc Dreier cuando el 27 de enero del 2.009, Paul S. Anik, asociado de la firma de abogados, falleci√≥, con 54 a√Īos de edad, producto de un ataque fulminante al coraz√≥n generado por el estr√©s laboral en la compa√Ī√≠a.

Paul era el √ļnico socio de capital de la firma de abogados. Despu√©s de ser suspendido del Colegio de Abogados de Nueva York, el 23 de diciembre de 2.008, la Corte Suprema de Nueva York inhabilit√≥ formalmente a Dreier, el 8 de octubre de 2.009.

La ca√≠da de una s√ļper estrella del derecho – Marc Dreier

La ca√≠da de esta super estrella del derecho comenz√≥ el 13 de julio del a√Īo 2009, cuando Marc Dreier escuch√≥ la sentencia de 20 a√Īos y la orden de empezar de manera inmediata su encarcelamiento.

El juez Jed S. Rakoff desde√Ī√≥ la propuesta de los fiscales que hab√≠an pedido para √©l la m√°xima pena.

De esta forma, dichos fiscales estaban exigiendo una pena de 145 a√Īos, pero el Departamento de Libertad Condicional de los Estados Unidos aconsej√≥ una sentencia de 25 a√Īos.

Sentidas palabras de arrepentimiento de Marc Dreier

Luego de ser sentenciado, Marc Drier expresó unas palabras directamente para su familia, sus abogados, sus clientes y al país:

"Lo siento, lo siento mucho, por el da√Īo y la tristeza que he causado a tanta gente". 

Con estas palabras se excus√≥ por los da√Īos causados a trav√©s de su actividad profesional.

Estas palabras se complementaron con otras dirigidas a la corte que lo juzg√≥: ‚ÄúSolo recuerdo que estaba desesperado por conseguir el √©xito. Perd√≠ mi perspectiva y mi base moral, y realmente, en cierto sentido, simplemente perd√≠ mi mente¬ę.

Las causas que explican sus grandes estafas, con sus propias palabras

En la audiencia donde se declaró culpable, acaecida el 11 de mayo de 2.009, Dreier también pudo leer una declaración en la que se observó claramente cuáles fueron las causas de sus estafas, o de porque lo sentenciaron por estafador:

‚ÄúDise√Ī√© un plan para emitir y vender pagar√©s ficticios, 
supuestamente emitidos por compa√Ī√≠as en los Estados Unidos y Canad√°.‚ÄĚ

De la misma manera, se declaró culpable por la ejecución de estafas de montos alrededor de 380 millones de dólares, de un grupo nutrido de fondos de cobertura a través de la negociación de herramientas financieras que no poseían valor alguno.

Otras acusaciones en contra de Dreier:

La Comisi√≥n de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, igualmente lleg√≥ a presentar una demanda de tipo civil en su contra, por el robo de fondos adscritos a una cuenta de dep√≥sito en garant√≠as que pertenec√≠a a un cliente de bancarrota de la compa√Ī√≠a de Dreier.

También se presentó otra acusación que se enmendó el 17 de marzo de 2.009, agregando un octavo cargo, esta vez por lavar dinero a los cargos ya presentados, así como 700 millones más decomisados.

Con esta √ļltima acusaci√≥n se evidenci√≥ que Marc Dreier, entre los a√Īos 2.004 y 2.008, negoci√≥ fondos y otros instrumentos financieros en un aproximado de 700 millones de d√≥lares, en forma de notas ap√≥crifas para los que desarrollan estos instrumentos en el mercado financiero, as√≠ como notas ap√≥crifas para planes estructurados de pensionados.

La acusaci√≥n de todos estos cargos en contra de Dreier, estima que su estafa se inici√≥ durante el a√Īo 2.004, en el cual les proporcion√≥ a los clientes las notas de sus estados de finanzas. Prepar√≥ reuniones destinadas a inversionistas, haci√©ndose pasar por funcionarios de aparentes transmisores de esas notas.

Negoció pagares apócrifos con emisiones falsas de un plan para pensionados de origen canadienses. Ejecutó una malversación de fondos que superó los 400 millones de dólares de su propia cuenta para depósitos con resguardo o aval de los clientes.

Esta estrella de la estafa también enfrentó cargos de tipo penal, en Canadá, gracias a que se hizo pasar por un abogado interino para los planes de pensiones de los docentes de Ontario y mediante el cual trató de negociar herramientas financieras con una valoración estimada de 44.7 millones de dólares.

Por esta estafa lo arrestaron y lo pusieron en libertad bajo fianza, pero una vez que llego a Nueva York, de nuevo lo arrestaron las fuerzas policiales de esta ciudad.

La sentencia final en contra de Marc Dreier

Lo que podr√≠a calificarse como el cap√≠tulo final de esta aberrante historia de estafas y de enga√Īos cometidos por Marc Dreier, el 22 de enero del a√Īo 2.009, el juez y magistrado de los Estados Unidos, Douglas Eaton, mediante la modificaci√≥n de un fallo suyo con anterioridad, lleg√≥ a establecer una fianza de 20 millones de d√≥lares.

Esta sentencia también incluía por lo menos 4 acreedores, a los cuales se les solicitaría que cancelaran el dinero en el caso de Dreier llegara a escaparse.

De la misma forma se le exigía a Marc Drier que se sometiera a un constante chequeo electrónico, así como visitar a un médico psiquiatra 2 veces por semana.

Finalmente, consiguió que le dieran arresto domiciliario, siendo uno de los guardias de seguridad, encargado para vigilarlo, un agente retirado del FBI.


Las vidas de estos tr√ļhanes han estado llenas de incre√≠bles historias llenas de estafas y trampas inveros√≠miles, que han llenado la imaginaci√≥n de escritores y cineastas que han recreado sus vidas en los textos y las pantallas.

Es posible que falten otros estafadores famosos, pero hemos hecho la mejor selección posible de aquellos hombres que, con sus estafas, han impactado al mundo entero, representando así los más grandes estafadores de la historia.

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