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¿Cómo saber si me están robando dinero?

Hoy día, con la aceleración del mundo cibernético, se ha desarrollado una gran cantidad de actividades ilícitas que han generado inconvenientes a miles de personas, ante esto, es necesaria la pregunta – ¿Cómo saber si me están robando dinero?

Entre las más comunes actividades ilícitas para robar dinero, podemos destacar el robo identidad, sustracción de cuentas y claves de usuario, con la intención de venderlas al mercado negro, robos de claves de tarjetas de crédito, etc.

Estas actividades ilícitas que pertenecen a un sub mundo complicado, te pueden afectar también en cualquier momento, por lo que debes estar al tanto de esos problemas que son muy cotidianos.

La intención es advertir sobre las formas a través de las cuales se realizan este tipo de actividades y cuáles serían las pistas que nos permitirían detectar cuándo nos están robando dinero.

Esta situación se puede presentar bien sea con personas naturales o personas de identidad jurídica, como los comerciantes en negocios de otras índoles.

Es de señalar que este tipo de evento resulta muy desagradable para la persona a la que le sucede; este problema acarrea, por supuesto, consecuencias de tipo legal, laboral e incluso emocional.

Recuerda siempre que alguien con intenciones negativas puede estar cercano a ti en el ámbito de los negocios o como amistad. También puede ser que no conozcas al ladrón, porque hayas resultado ser víctima de un delito cibernético.

Qué hacer al Sospechar de alguien Cercano en tu Negocio

  • Principalmente, se debe tener calma para evitar acciones irracionales que traigan consecuencias negativas para ti y tu medio (negocio). Es importante asesorarse bien al respecto y desarrollar un plan de acción para que resultes favorecido al momento de ejecutar alguna acción sobre la persona en cuestión.
  • También es importante tener plena seguridad de que las sospechas que estas teniendo sobre la persona es correcta, para ello verifica bien todos tus actos y documenta por escrito las cosas que ocurren y en los momentos que ocurren. Recoge la mayor cantidad de datos certeros posibles.
  • Luego de recabar toda la información necesaria sobre el caso y asegurarte plenamente de lo que ocurre, se debe proceder con cautela e inteligencia para lograr, bajo procedimientos legales correctos; alejar a dicha persona que está afectando tu economía. Es importante dejar claro a las personas que estas actitudes son intolerables para ti.
  • Evita que este evento vuelva a suscitarse, ¿cómo puedes lograrlo? Cambiando sistemas de seguridad de tu espacio, mejorar la logística en torno al manejo de dinero en efectivo y transacciones bancarias en las cuentas que dispones. Blinda al máximo tus activos.

¿Cómo saber si me están robando dinero?

Algo que se ha vuelto común en el ámbito de los delitos bancarios en línea, son las transacciones bancarias no autorizadas, en estos casos es imperativo comunicarse de forma inmediata con el banco o entidad financiera en la cual está adscrita tu cuenta bancaria.

Es importante saber cuál fue el instrumento financiero electrónico utilizado: compras por internet, compras en tiendas con tu tarjeta de débito, transferencia electrónica, retiro en cajeros automáticos, pagos de servicios y cuentas en línea.  Luego de identificado el tipo de transacción, verifica además la fecha, hora, mes y lugar donde se hizo dicho proceso electrónico.

En el caso de la pérdida de tu tarjeta bancaria o pin, al informar de este evento ante la entidad bancaria que emite este instrumento financiero, durante el margen de tiempo correspondiente, y se realiza una transacción, el banco emisor no debe responsabilizarte como cliente de dicha actividad bancaria.

Cuando esto sucede, se debe informar al cliente de manera inmediata y realizar la pesquisa necesaria por parte del banco para que el dinero sea devuelto. 

Se debe estar atento también a los estados de cuenta enviados por parte del banco, ya que, si es detectado un débito no autorizado, se debe notificar en el plazo de tiempo que el banco señale para evitar el cobro de deudas no gestionadas por ti, desde tu cuenta y así evitar ser estafado.

Debes realizar el respecto reclamo para que la entidad financiera se ocupe de hacer 
la devolución del dinero sustraído.

Si no has perdido la tarjeta o pin y ocurren transacciones bancarias no autorizadas por parte de la entidad bancaria a la que pertenece tu cuenta, debes comunicar de manera expedita dicha transacción para evitar inconvenientes y cobros de deudas no autorizadas al realizarse transacciones desde tu cuenta bancaria o tarjetas de débito o crédito.

Qué debe hacer el Banco cuando Notifico sobre débitos No Autorizados

Luego de detectar transacciones o débitos no autorizados en tus cuentas bancarias, bien sea personales o de negocios, se debe notificar al banco en el lapso de tiempo que las entidades bancarias disponen para dichas notificaciones.

Al realizar el proceso de notificación el Banco, para responder, coloca unos días hábiles que varían entre 10 y 15 días para investigar la situación presentada y luego resarcir el error cometido al respecto de tus cuentas bancarias.

Para iniciar el desarrollo de la investigación por parte de la entidad financiera, los clientes generalmente realizan las notificaciones vía telefónica, y de acuerdo a los pasos o requerimientos solicitados por el personal de atención al cliente, el cuentahabiente informa de forma escrita con el llenado de planillas y/o envíos de correos electrónicos a soporte técnico bancario, según sea el caso.

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