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ESTAFA NIGERIANA (Timo 419)

Vamos a conocer los detalles y cómo es una Estafa Nigeriana o también conocido como el Timo por correo electrónico no solicitado.

La mente humana no tiene fronteras cuando de inventiva se trata, lamentablemente, aquello que en principio se crea con un fin loable, en menos de lo que canta un gallo ya alguien lo utiliza con fines perversos. Este es el caso del internet (lo loable) y la estafa nigeriana (lo perverso).

Vivimos un momento histórico, en el cual el drama de la existencia humana se desplaza como pelota de tenis de mesa (antiguo ping pong) entre el bien y el mal.

Así tenemos el internet, un sistema de conexión de redes que sirve para compartir información y la estafa nigeriana que es ideada para apoderarse del patrimonio de los internautas.


¿Qué es una Estafa Nigeriana?

Una de las primeras estafas utilizada en internet corresponde a la llamada estafa del “príncipe nigeriano”. Dicha estafa, aparece por primera vez en internet durante la década de 1990.

En la misma, se presenta a una persona muy rica de la realeza nigeriana, alto funcionario del gobierno o empresario que necesita mover sus riquezas fuera del país.

Para esto, te propondrá tu colaboración, utilizando tus cuentas bancarias y tu aporte financiero, el cual será recompensado con un cuantioso premio.

Dos aspectos se conjugan en la historia, anteriormente narrada, para atraer la atención del cibernauta incauto. En primer lugar, el encanto de poder vivir la fantástica historia de ayudar a un rey o una princesa.

En segundo lugar, la inoculación del virus de la codicia con la idea de que aquel suculento premio resolverá el resto de tu existencia.

Por si no lo sabias, a pesar de ser un país pobre, Nigeria es el primer productor de petróleo del continente africano y cuenta con más de 80 reyes.

Los mencionados reyes carecen de poder ejecutivo, sin embargo, colaboran como intermediarios entre las tribus y la administración gobernante, son reconocidos constitucionalmente y tienen mucho dinero producto del petróleo que se explota en sus tierras.

Esta es la parte real de la historia, pero no te dejes engañar, ellos no comparten sus riquezas con nadie, su avaricia puede ser tanta o más grande que la codicia del internauta ingenuo.

Por otra parte, también encontrarás propuestas donde ganarás dinero muy rápido gracias a operaciones con altos márgenes en los beneficios.

Pero, igualmente, utiliza tu sentido común, en todo mercado los buenos resultados comerciales están garantizados, si y solo si se ha realizado un meticuloso análisis del mercado, amparado por un trabajo serio y permanente.

Entonces, podemos afirmar sin temor a equivocación que las propuestas de negocios en las que se ofrecen grandes ganancias de forma rápida y sencilla suelen ser fraudulentas.


¿Qué es el Timo 419?

En referencia al tema que nos ocupa, el timo 419 es otro nombre dado a la estafa nigeriana.

Dicho número corresponde al artículo del código penal de Nigeria que establece como fraude, que una persona obtenga dinero de otra por concepto de pago adelantado, con el fin de obtener de retorno una cifra de dinero apreciablemente superior.

Esta fortuna fortuita se expresa como el producto de una herencia millonaria o como resultado de un acuerdo comercial de cantidades desorbitantes.

En lo particular, estos son sólo ejemplos, los estafadores mutan constantemente el argumento, generando una gran variedad de nuevas historias que encajan perfectamente dentro del modus operandi de la estafa nigeriana.

El mencionado modus operandi tiene dos particularidades: el ofrecimiento de una gran fortuna, que no existe, y el ardid para obtener de la víctima, por adelantado, cierta cantidad de dinero para resolver falsos inconvenientes.

Los estafadores utilizan direcciones de oficina, números de fax, números telefónicos y sitios en internet fraudulentos.

La estafa nigeriana se vale del correo electrónico no solicitado como medio de difusión. Las operaciones se organizan, habitualmente, desde países como Nigeria, Sierra leona, Costa de Marfil, Ghana, Togo, Benín y Sudáfrica.

También se tiene noticias de casos originados en diversas ciudades europeas (Ámsterdam, Londres y Madrid), así como en los Emiratos Árabes Unidos (Dubái), sin embargo, la estafa debe su nombre a que la mayoría de los correos no solicitados que pregonan estas ofertas engañosas provienen de Nigeria.


Características comunes de las cartas utilizadas en las Estafas Nigerianas

  1. Los estafadores demuestran conocer muy bien las dificultades administrativas de los diferentes Ministerios y bancos del país de origen de los correos.
  2. El leguaje suele denotar algún tipo de conspiración y la redacción, por lo general, refleja un bajo nivel de formación.
  3. En el caso de Nigeria, las instituciones más nombradas son los diferentes Ministerios, el Banco Central de Nigeria y la Nigerian National Petroleum Corporation (NNPC)
  4. Se hace hincapié en la necesidad de mantener la confidencialidad y la confianza mutua.
  5. Se utilizan apartados postales y números de fax públicos y suministran direcciones y teléfonos falsos.
  6. Se utiliza un trato familiar de tuteo y referencias de cargos y posiciones sociales característicos como “Prince”, “Alhaji”,” Chief”, Director General, etc.
  7. En la mayoría de los casos, se expresa la promesa de pago mediante transferencia por adelantado del 100% del coste de la mercancía. De esta forma, los estafadores obtienen su número de cuenta bancaria.
  8. En el caso de negociaciones comerciales, los compradores evitan el regateo aceptando los precios ofrecidos por el exportador de forma inmediata. Igualmente, solicitan cuantiosos pedidos.
  9. En oportunidades, el comprador solicitará muestras, las cuales revenderá obteniendo un beneficio.

La intención del contenido de estos correos es hacer sentir a la víctima que podría estar perdiendo el negocio de su vida. Negocio en el cual ganaría dinero fácil y rápidamente.


Tipos frecuentes de Estafas Nigerianas:

A continuación, presentamos 6 modalidades frecuentes de la estafa nigeriana que debes conocer, con la finalidad de evitar caer en sus trampas:


#1. Estafas Comerciales

Estas estafas pueden ir desde la simple solicitud de muestras, hasta la falsificación de instrumentos de pago, como podría ser las cartas de crédito.

Uno de los métodos más utilizado consiste en la solicitud de un pedido cuantioso de mercancía, aceptando los precios sin regateo, de tal forma que la operación aparenta ser especialmente rentable.

Simultáneamente, son requeridas muestras cuyo valor es pequeño en relación a la operación total, pero nada despreciable por sí solo.

Las razones expuestas para la solicitud de las muestras van desde promoción y homologación del producto, hasta requerimiento del Banco para la apertura del crédito respectivo.

Recibida la muestra, la compañía desaparece o te pide dinero para realizar un trámite gubernamental que apruebe la importación del producto al país.

Otro método consiste en la falsificación de cheques o la emisión de los mismos contra cuentas en bancos inexistentes, por lo general estadounidenses.


#2. Transferencias ilegales de fondos

La transferencia ilegal de fondos es el clásico 419.

En este caso, el estafador afirma poseer varios millones de dólares debido a contratos que no se cerraron y están congelados por el sistema bancario del país.

Solo se requiere de un colaborador que esté dispuesto a delinquir por un beneficio que nunca obtendrá.

La estafa se muestra, a su vez, en tres variantes:

  • 1ª Variante:
    • No se pide dinero por adelantado, tan solo papel de cartas e impresos en blanco con el membrete de la empresa u organismo oficial contactado.
    • Estos impresos revisten un valor significativo para los falsificadores de cartas de invitación para la obtención de visado para el país de origen de la víctima.
  • 2ª Variante:
    • Se pide a la víctima que transfiera un aporte inicial, entre 1.000 y 10.000 dólares, para realizar pagos de comisiones, impuestos y sobornos.
    • Como medida para ganarse la confianza, solicitan un número de cuenta bancaria donde retornar el dinero por los gastos realizados.
    • Parece evidente la estafa, sin embargo, son muchas las personas que caen con este engaño, atraídos por el dinero ofrecido como por la aparente ausencia de riesgo en toda la operación.
  • 3ª Variante:
    • Se invita a la víctima a viajar a Nigeria, donde se ofrece el negocio. Esto con la finalidad de firmar documentos en el Banco Central de Nigeria.
    • Ya en el país, la víctima es sometida a secuestro, chantaje y/o intimidación física.

Contratos paralelos de compra de petróleo a precios obtenidos mediante concesiones

En esta oportunidad, los estafadores alegan disponer de petróleo que se puede embarcar sin las restricciones de rigor o se puede comprar a precios de concesión.

Además, plantean que el petróleo pertenece a ciertas personalidades del país, bien sea militares o miembros de la Nigerian National Petroleum Corporation (NNPC).

Igualmente, en algunos casos, se presentan como funcionarios de la NNPC, utilizando sellos, membretes, papel y documentos falsificados u originales de esta organización.

En este caso, inclusive, han logrado realizar un montaje convincente, en el cual el empresario extranjero finiquita la falsa negociación al ser conducido al edificio de la NNPC donde es recibido por un falso Director General o Secretario de Estado.

La estafa de estos supuestos contratos paralelos, suelen adoptar tres modalidades:

  1. Una vez firmados los falsos documentos, se informa a las víctimas del pago de determinados impuestos y tasas.
  2. También, se podría indicar la necesidad de pagar una comisión a falsos funcionarios que aprueban el contrato.
  3. Igualmente, podría exigirse a la víctima la acreditación de su capacidad financiera constituyendo una provisión de fondos.

Establecimiento de Alianza Estratégica

En este proceso, se suele atraer a la víctima presentándole un escenario de enormes posibilidades que se abren a la actividad constructora en el área de la explotación petrolera y del gas natural.

Persuadida, la victima de la rentabilidad del proyecto, se le hacen exigencias para el pago de impuestos, abogados, comisiones, etc. Igualmente, la víctima es convencida de viajar a Nigeria para el cierre del contrato.


Donaciones a ONGs y obras de caridad

En esta ocasión, el engaño consiste en ofrecer una importante donación, o la administración de la misma por parte de la víctima, para lo cual le son solicitados datos bancarios o dinero para el pago de trámites administrativos.


Investigaciones del mercado

En los términos de la investigación del mercado, la economía nigeriana tiene áreas de inversión interesantes, pero se dispone de poca información.

Estas características son utilizadas por el estafador para convencer a su víctima de viajar a Nigeria. Una vez en el país, el operador se hace cargo de su alojamiento, evitando que el incauto contacte a su oficina comercial, familiares y amistades.

En términos generales, estaríamos hablando de un secuestro, el cual podría agravarse si no se tiene un visado válido emitido por la Embajada de Nigeria.

La entrada legal al país, atraído por su cartera comercial, puede salvarte de una estafa nigeriana.

En múltiples ocasiones puede ocurrir el proceso inverso. En este caso, el estafador contacta una empresa en el extranjero, simulando una actividad comercial, con el único fin de obtener una carta de invitación y el respectivo visado.

Para tal fin, solicitarán un pedido de proporciones descomunales, sin previa negociación de precios. Además, solicitarán una factura pro forma y un número de cuenta bancaria, donde supuestamente se realizaría el pago del 100% de la transacción. Todo esto para generar confianza.


¿Cómo saber si eres víctima de una Estafa Nigeriana?

Ten en cuenta que la persecución de una estafa nigeriana es prácticamente imposible, por los siguientes motivos:

  • Los estafadores utilizan falsos nombres.
  • Utilizan correos electrónicos con direcciones muy similares a las de los organismos públicos oficiales.
  • Utilizan teléfonos móviles de prepago.

Si estas involucrado en una estafa nigeriana como víctima, ten por seguro que el estafador desaparecerá con tu dinero sin dejar rastro.

Además, dicho dinero es prácticamente imposible de recuperar, siendo muy difícil emprender acciones legales contra los estafadores.


Cualquiera diría que es imposible realizar operaciones comerciales con Nigeria, esto está alejado de la realidad. Las empresas fraudulentas son pocas frente al elevado número de empresas serias.

Pero, si no quieres ser víctima de una estafa nigeriana, debes tomar previsiones y considerar los 5 lineamientos que te damos a continuación, que te ayudarán a proteger tu patrimonio:

  1. Debes detectar a los impostores. Verifica las posibles referencias y realiza búsquedas en internet agregando palabras como “estafa”, “timo”, “fraude” “comentarios” y “quejas”.
  2. Verifica los números telefónicos. Sólo utiliza números que puedan ser verificados como genuinos.
  3. No realices pagos, tales como: ofrecimiento de créditos o prestamos, pagos de impuestos o alivio de deudas. Si realizas pagos por adelantado a cambio de una promesa, probablemente se quedarán con tu dinero y desaparecerán.
  4. Considera tus opciones de pago. Las transferencias de dinero son riesgosas, dado el manifiesto consentimiento de la víctima en la ejecución de la transacción. Las oficinas del gobierno y las compañías honestas no te exigirán que uses estos métodos de pago.
  5. Niégate a la solicitud de depositar un cheque del estafador a tu cuenta para luego transferirle el dinero equivalente. Recuerda que los fondos de los cheques depositados tardan varios días en ser verificados. Además, Si depositas un cheque y luego se descubre que es falso, la responsabilidad recaerá sobre ti.

Ante todo, cuídate, el estafador no solo te quitará tu dinero, también te humillará, burlándose de tu poco sentido común y de tu ingenuidad para los negocios.

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