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BLANQUEO DE CAPITALES

✅ El blanqueo de capitales ✅ es un flagelo que está presente en las economías mundiales, esta actividad consiste en orientar u ofrecer apariencia de legitimidad a bienes o activos adquiridos de manera ilegal, consiste en disfrazar el dinero ilícito y darle apariencia legal.

La implementación de mecanismos de cortina son los más utilizados, a través de estos, los fondos obtenidos de manera ilegal son colocados en el sistema financiero aparentando ser frutos de actividades legales, lo importante es encubrir cualquier rastro del origen o procedencia de este capital.

Incorporar dinero que se obtiene ilícitamente (dinero negro) al tráfico económico legal. 

Se puede percibir que el dinero, bienes y ganancias, producto de estas actividades fraudulentas, suelen aplicar innumerables formas para su legalización en el sistema financiero, comercial u otras vías, a fin de evitar su decomiso.

Para que puedas entender la dinámica de esta actividad, te presentamos toda la información necesaria, que te ayudará a descifrar sus movimientos.


¬ŅQu√© hacen los delincuentes para ingresar al √°mbito legal los bienes obtenidos il√≠citamente?

Existen muchas actividades ilegales que generan un sin n√ļmero de ganancias y, por consiguiente, la necesidad de recurrir a el blanqueo de esos capitales para evitar su incautaci√≥n; un ejemplo de ello es el narcotr√°fico, considerado como una de las actividades m√°s rentables por devengar cuantiosas ganancias a nivel mundial.


Las técnicas más frecuentes que los delincuentes utilizan para ingresar el dinero ilegal

Tenemos:

  • Dep√≥sitos bancarios en peque√Īas proporciones, generalmente oscilan hasta los 10.000$, lo cual significa una cantidad irrisoria que no levanta sospecha alguna, ya que la misma no est√° sujeta a supervisi√≥n financiera.
  • De igual manera, las transferencias electr√≥nicas que realizan a empresas ficticias de muebles, e incluso de operaciones rutinarias en casas de cambios, que requieren disponibilidad de efectivos de manera permanente
  • Pitufeo, similar al anterior, suelen connotarse a aquellas empresas como los casinos, casas de cambios, agencias de viajes, que necesitan dinero efectivo para manipular sus movimientos diarios.

El blanqueo de dinero puede generarse por 2 circunstancias

No dejes de mirar estas condiciones que pueden generarse para que se dé el blanqueo de dinero:


1. Dinero procedente de Actividades ilícitas

Las actividades ilícitas son prácticas que acostumbran usar los delincuentes para disfrazar los ingresos provenientes del tráfico de drogas, armamentos, prostitución, terrorismo, extorción, tratas, entre otros, que de ninguna manera, más que blanqueando el ingreso devengado por este, podría legalizarse.

Por consiguiente, el delincuente utiliza cualquier artificio para brindar una apariencia de hombres de negocios, creando empresas de cortina para el logro de sus objetivos.

De tal forma que el dinero procedente de estas actividades, son encubiertas tras la apariencia de haber surgido del producto de su trabajo legal, logrando con ello convertir en licito el dinero fraudulento.


2. Dinero procedente de la no declaración de los flujos de actividades legales

En este caso, entra en juego la evasión de impuestos, el contribuyente de manera consciente y deliberada, paga un monto por debajo de los ingresos reales o simplemente no paga los impuestos correspondientes.

Al omitir bienes o ingresos, se aplican maniobras para cometer el fraude, pudiera verse como una elusión, pero cuando está al margen de la Ley es considerado un delito.


Tipos de actividades Ilícitas que requieren Lavado de Capital

El Blanqueo de capitales es diverso, el delincuente se vale de cualquier estrategia para ganar dinero ilícito, pero un dinero que luego quiere resguardar y para ello lo disfraza ocultando su real origen, pues su objetivo principal es preservar y asegurar su fortuna.

Entre los tipos de actividades ilícitas más sonadas se encuentran:


· El Narcotráfico

No es un secreto que las drogas provocan da√Īos irreversibles en la salud del consumidor, de hecho, es el c√°ncer de la humanidad, es tipificado por la Ley como una actividad ilegal penada a nivel mundial.

En tal sentido, el delincuente, para llevar a cabo su actividad ilícita, aplica mecanismos para su comercialización, las personas que producen estupefacientes también se ingenian cómo llevar a cabo su colocación y, sobre todo, proteger el capital obtenido.


· Tráfico de Migrantes

El delincuente se aprovecha de aquellas personas que por alguna razón no cuentan con los requerimientos legales para ingresar a un país de donde no es nativo, bien para trabajar o para residenciarse, aquí entra en juego el delincuente, quién facilita la entrada ilegal, a fin de obtener un beneficio financiero o cualquier otro beneficio material.


· Trata de personas

En este caso, el delincuente se vale de algunos medios, como las amenazas, el uso de la fuerza, la coacci√≥n, el rapto, el enga√Īo, entre muchos otros, cuentan con una log√≠stica, requiriendo de la captaci√≥n, transporte, traslado, acogida y distribuci√≥n de personas.

Dentro de esta modalidad, existe el pago o beneficios que hace el delincuente para tener el consentimiento de una persona que tenga autoridad sobre otra con fines de explotación, incluyen formas como la prostitución ajena u otras formas de explotación sexual, trabajos forzados, la esclavitud, la servidumbre o la extracción de órganos.


¬∑ Tr√°fico de √ďrganos

Cuando se habla de tráfico de órganos, evidentemente su adquisición se hace de manera forzada, las personas víctimas de este delito son captadas, seleccionadas de manera intencional, por lo que, la trata de personas se convierte en el medio idóneo para la sustracción arbitraria de órganos.

En este caso, el tráfico de órganos tiene que ver con el transporte y transferencia de órganos humanos, a fin de obtener un beneficio económico.


· Secuestro Extorsivo

En este caso, el delincuente enviste a la víctima, privándolo de su autonomía e independencia, es decir, de su libertad.

El ser humano es visto como un fin, sin importar los mecanismos que tengan que emplear para lograr su cometido. Olvidan la condición humana y se nutren del dolor y la preocupación de sus familiares, para el cobro del rescate.


Fases o etapas del Blanqueo de Capitales

Dado a la ilegalidad que le concierne la aplicación de blanqueo de Capitales, los delincuentes que lo practican se valen de una planificación detallada para la obtención satisfactoria de los resultados.

Las fases del blanqueo de capitales pueden realizarse de forma separada o conjunta.

Existen 3 fases del blanqueo de capitales:


· Fase de Colocación

En esta primera fase, el delincuente, una vez obtenido el dinero ilegal que generalmente son altas sumas de dinero, intenta utilizar las entidades financieras para depositar el efectivo u otro tipo de bienes, por supuesto de origen ilegal.

Estos dep√≥sitos los hacen en peque√Īas sumas para evitar despertar sospechas.


· Fase de encubrimiento

En este caso, una vez colocado el dinero en el sistema financiero, se trata de eliminar el mismo a través de diversas transacciones financieras, que muestren carácter legal y, por consiguiente, se visualizan como normales.


· Fase de Integración

Esta fase se encuentra muy ligada a la anterior, en la b√ļsqueda de convertir el dinero il√≠cito en dinero aparentemente legal para ser utilizado con total normalidad, se buscan los argumentos o explicaciones legales para acreditar su riqueza.

En esta fase entra en juego las habilidades y destrezas de quienes aplican la actividad ilegal.


La magnitud del lavado de capitales ha alcanzado cantidades incalculables, en el cual se hacen presentes extensas redes que facilitan el cumplimiento de las fases para el blanqueo de capitales.

Es variado el tipo de personas que participan de esta actividad, existen los conocidos como cuello blanco, que ocupan altos cargos en los gobiernos y manejan cuantiosas sumas de dinero, situación que le brinda una posición privilegiada, facilitándole un mejor desenvolvimiento, de igual manera intervienen grandes empresas y países de todo el mundo.

En este sentido, el lavado de dinero se convierte en una actividad fundamental para quienes lo practican, ya que de éste dependerá su futura utilización en el circuito económico formal o legal, de lo contrario no sería rentable.

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